Hva er strukturerte derivater?

Investering i strukturerte derivater gir investoren et middel til å delta i ytelsen til forskjellige underliggende aktivaklasser.Aksjer, varer og indekser er noen av aktivaklassene som kan betraktes som underliggende eiendeler.Strukturerte derivater er finansielle kontrakter samlet for å lage en spesifikk investeringsstrategi.Alle strukturerte derivater er ikke tilgjengelige i alle land.Derivater over-the-counter (OTC) er uregulerte og ikke tilgjengelige i land som krever regulering.

Strukturerte derivater er normalt ferdigpakkede investeringer.Overskuddet eller tapet på disse investeringene er spesielt knyttet til ytelsen til underliggende eiendeler.Investeringsbanker og deres tilknyttede selskaper pakker disse derivatene for kunder og krever gebyrer for denne tjenesten.

Strukturerte produkter ligner veldig på opsjoner og kan omfatte typer alternativer.Risikoen involvert ligner på opsjonshandel.Investoren som handler strukturerte derivater, bør godkjennes for opsjonshandel.Disse produktene er ekstremt komplekse og mangler likviditeten til å bli betraktet som et omsettelig produkt.Produktets kompleksitet gjør det vanskelig å forutsi ytelsen i forhold til enkelt eierskap til de underliggende eiendelene eller handel med vanlige opsjoner på eiendelene.

Den underliggende teorien om strukturerte derivater er overføring av risiko fra uvillig til den villige investoren.Dette målet kan oppnås av investeringsbanken for et gebyr.Gebyrene som belastes kan påvirke resultatene av investeringen.Disse investeringene kan inkludere visse skattemessige fordeler, forbedret avkastning og redusert volatilitet, avhengig av type struktur.

Begrepet som brukes til å lage disse produktene er finansiell ingeniørvitenskap.Det er ganske enkelt en kombinasjon av spot, alternativ, futures eller andre økonomiske stillinger.Målet med enhver økonomisk stilling er å dempe risiko og samtidig gi en mulighet for fortjeneste.Strukturerte derivater er den kompliserte måten å oppnå dette målet på.Den kunnskapsrike investoren kan faktisk konstruere et investeringsprodukt for å oppfylle de nødvendige kravene.

Securitized derivater er en form for strukturerte derivater.Dette er i utgangspunktet sammenslåtte fordringer med kontraktsgjeld.Eksempler på dette er pantelånede verdipapirer og verdipapirer som billån som billån.Investeringsbanker pakker disse individuelle eiendelene til et skjema referert til som sikkerhetsplikt.

Nasjonale og internasjonale derivatforeninger er blitt organisert i et forsøk på å opprette standardiserte kontrakter og juridisk politikk.Disse foreningene ligger i mange land rundt om i verden.Et bredt utvalg av regler og forskrifter er blitt undersøkt i et forsøk på å forbedre og forbedre derivatmarkedene.