Hva er de beste tipsene for en enkel IRA -rollover?

En sparingsincentivkampplan for ansatte Individuell pensjonskonto (enkel IRA) er en type pensjonsplan en arbeidsgiver kan velge å etablere.Når en person bestemmer seg for å utføre en enkel IRA -rollover, er det noen tips som kan hjelpe ham med å unngå skatter og straffer.Slike tips inkluderer å gjøre visse penger fra den opprinnelige IRA blir satt inn på den nye kontoen innen 60 dager etter utbetalingen.Tips kan også inneholde den typen konto pengene kan settes inn for å unngå beskatning.For eksempel må en enkel IRA som er mindre enn to år gammel rulles over til samme type konto for å unngå skatter og straffer.

Et av de viktigste tipsene for en enkel IRA -rollover innebærer aktualiteten til rollover.Med en enkel IRA -rollover mottar kontoinnehaveren midler fra sin enkle IRA;Det er opp til ham å sette inn disse midlene i en ny enkel IRA, en IRA eller annen type pensjonskonto.For å unngå å betale skatt og straffer, har en person vanligvis 60 dager på seg til å sette inn midlene.Kontoinnehaveren kan bruke pengene til sine egne formål så lenge han er sikker på at det kan gjøre innskuddet innen 60-dagers vindu.Hvis han setter inn pengene etter at de 60 dagene har gått, anses pengene vanligvis som en distribusjon og blir underlagt skatter og straffer.

Tidspunkt er også viktig når det gjelder å velge hvilken type IRA som en kontoinnehaver vil rulle sin enkle IRA.Det er en to-årig regel som påvirker enkle IRA-rollovers.For å unngå beskatning og straffer, må en person rulle en enkel IRA som er mindre enn to år gammel til en annen enkel IRA.Etter det to år lange merket har en person vanligvis muligheten til å rulle sin enkle IRA over til en ny enkel IRA, en IRA eller en annen type pensjonskonto, for eksempel en 401K eller en 457-plan.

En person som ønsker å oppnå en enkel IRA -rollover, kan vurdere å utføre en overføring i stedet.I et slikt tilfelle blir midlene i hans enkle IRA -konto overført til en annen konto.Han mottar ikke pengene og trenger ikke å ta ansvar for å sette dem inn på en ny konto på en riktig måte.Disse overføringene resulterer vanligvis ikke i beskatning eller straff.De er imidlertid vanligvis underlagt den to år lange regelen.