Hva er de beste tipsene for å evaluere indeksfondets ytelse?

Et kritisk trinn i å velge et indeksfond du skal investere er å evaluere indeksfondets resultater. Resultatene av evalueringen vil sannsynligvis påvirke hvor mye penger en investor vil vie et bestemt fond. Det er viktig at investorene fokuserer på å samle inn nøyaktig informasjon om viktige kriterier når de tar en beslutning.

Investorer som evaluerer indeksfondets resultater må vurdere mange forskjellige faktorer, inkludert historisk ytelse, forvaltningsgebyr, skattemessige implikasjoner og investeringsstrategi. En investor bør vurdere alle disse faktorene sammen og også sammenligne avkastningen. Den historiske ytelsen til et fond kan gi en indikasjon på ledelsens ferdigheter og fondets mulige fremtidige resultater. Investorer bør sammenligne hvordan en indeks presterer mot andre indeksfond og andre velrenommerte indekser, for eksempel standardene og dårlige 500 og Dow Jones Industrial Average.

Et viktig aspekt av indeksfondets ytelse er forvaltningsgebyr. To typeS av gebyrer er inkludert i forvaltningsgebyr. En avgift er for folk som forvalter fondet og den andre avgiften er for å handle verdipapirer. Avhengig av strategien, kan indeksfondet gjøre flere bransjer eller bare noen få. Hver handel pådrar seg et transaksjonsgebyr, så et fonds forvaltningsgebyr vil være høyere hvis det handler ofte.

Det er viktig å merke seg at verdipapirfond ofte utfører så bra som en markedsindeks etter at forvaltningsgebyret er tatt i betraktning. Svært sjelden kan indekseringsmidler konsekvent overgå markedet etter gebyrer. Basert på dette velger mange investorer å investere i totale aksjemarkedsindeksfond som etterligner en indeks, krever mindre forskning for å opprettholde og kreve lavere gebyrer.

Investorer som ønsker å evaluere indeksfondets ytelse riktig, bør vurdere skattemessige konsekvenser, ta hensyn til omsetningsrenten, eller hvor ofte et fond handler aksjer. Indeksfond med en høyere omsetningsrate vilOverfør mer kapitalgevinstskatt, og utbytte mottatt beskattes også. Investorer bør også lese hva analytikere sier om indekser og markeder, fordi analytikere har tilgang til bedre informasjon og forstår finansmarkedene bedre enn den gjennomsnittlige investoren, noe som gjør det analytikere rapporterer relevant for investorer. Analytikerrapporter tilbyr ofte velbegrunnede innsikter om hva som fungerer i et gitt marked og hvor markedet er på vei.

Noen hevder at det viktigste aspektet i evaluering av ytelsen til enhver investering er å avgjøre om investeringen er i samsvar med den samlede investeringsstrategien. For eksempel vil investorer som fokuserer på lavrisikofond ikke velge et fond med en ekstremt høy avkastning, fordi fondet mest sannsynlig investerer i risikable eiendeler og har ustabil ytelse. Etter å ha bestemt seg for en strategi, skal en investor være spenstig og rolig. Markedet vil svinge på kort sikt, noe som ikke er grunn til alarm. Bare hvis ytelsen over flerekvartaler er under gjennomsnittet dersom en investor vurderer å endre strategien sin.