Hva er de forskjellige typene av saker om banksvindel?

Banksvindel er en alvorlig økonomisk forbrytelse som involverer ulovlig innhenting av midler fra en bank eller annen finansinstitusjon.Banksvindelsaker skilles vanligvis fra direkte bankran da de er avhengige av bruk av bedrag og tillitstriks i stedet for trusselen eller bruken av vold.Banksvindelsaker kommer i mange forskjellige former, inkludert flere typer sjekksvindel, identitetstyveri, underslag og dokumentsvindel.

Mange saker om banksvindel involverer tyveri, forfalskning, endring eller misbruk av sjekker.Den enkleste formen for denne typen svindel kan være å sjekke tyveri, der den kriminelle stjeler sjekker fra en annen person, og deretter bruker dem til å gjøre kjøp.Kriminelle kan også bruke forfalskning for å endre sjekker de mottar for en transaksjon, for eksempel å endre en $ 20 amerikansk dollar (USD) sjekk inn i en $ 200 USD -sjekk ved å legge til en null.Kjøpmenn kan bidra til å forhindre sjekksvindel ved å innføre strenge identifikasjonspolitikker som sikrer at en kunde ikke kan bruke en sjekk som ikke er bekreftet gjennom ID;Forbrukerne kan også bidra til å stoppe disse banksvindelsakene ved å undersøke sjekkhistorikken for å sikre at alle kontroller samsvarer med kvitteringer.

Sjekk svindel kan også gjøres av den rettmessige eieren av sjekkene.Sjekk kiting, eller bestått dårlige sjekker, er en type banksvindel som innebærer å skrive sjekker til tross for at det er å vite at det ikke er tilstrekkelig med midler på en bankkonto for å dekke kjøpene.Den hyppige forekomsten av denne formen for sjekksvindel er grunnen til at mange virksomheter bare vil akseptere sjekker opp til en viss USD -verdi, og hvorfor mange finansinstitusjoner krever et høyt gebyr for sprettkontroller.

Banksvindelsaker som involverer identitetstyveri er et alvorlig og økende problem i internettets tid.Med så mange transaksjoner som blir gjort på nettet, kan tyver og hackere ofte få tilgang til bankkonto og kredittkortinformasjon fra uvettige forbrukere.Svinlere kan også bruke innhentede navn og adresser for å søke om uredelige kontoer, kredittkort og lån.

Embezzement oppstår når en bankarbeider stjeler midler fra kunder eller fra banken selv.Bankene vokter strengt mot underslag på en rekke måter, siden denne typen banksvindel kan være ekstremt skadelig for institusjonene omdømme.Banksvindelsaker som involverer internt tyveri styres vanligvis av personer med betydelig makt i en bankfilial, siden de har mest tilgang og mulighet og generelt oppfattes som pålitelige.

Dokumentsvindel innebærer opprettelse av falske dokumenter for å hjelpe en svindler med å få et lån eller åpne en konto.Dokumenter som kan være falske inkluderer ID -kort, eiendomsgjerninger, referanser eller formuesoppgaver fra andre institusjoner.Svindlere kan bruke disse dokumentene til å åpne kontoer under antatt identitet eller for å motta fortrinnsrater og kontoalternativer.I noen tilfeller vil den kriminelle prøve å få et lån ved hjelp av falske navn og falsk dokumentasjon, deretter "forsvinne" etter å ha mottatt midlene, og forlatt banken med et alvorlig tap.