Hva er de forskjellige typene kontantstyring?

Kontantstyring betyr i hovedsak å håndtere en organisasjoner kontanter, slik at bruken gir mest verdi for virksomheten.Dette kan bety å planlegge for å holde riktig mengde kontanter på hånden i tillegg til å legge planer for kontantene selskapet ikke trenger å ha tilgjengelig for forretningsdrift.Kontantforvaltere planlegger, beskytter og investerer kontantmidler.Grunnleggende deler av planleggingen for effektiv kontantstyring inkluderer å vite hvor mye kontanter som skal være for hånden, håndtere kontanttransaksjoner på en effektiv måte og investere eventuelle overskuddskontanter i verdipapirer som vil øke verdien av selskapets penger.

Managing Cash innebærer å forvalte denLikviditet eller kontantmidler, tilgjengelig for selskapet.Når kontantstyring utføres riktig, har et selskap penger det trenger for å drive daglig virksomhet og utgjøre uventede utgifter mens de tjener investeringspenger fra ekstra kontanter.Dårlig kontantforvaltning kan føre til at et selskap kommer til å komme under pengene det trenger for å drive virksomhet.Det kan også sette et selskap i fare for kontanttap som tyveri eller underslag.

Kontantinnstrømning avtaler med penger som er brakt inn i en organisasjon.Dette kan være på salgsstedet i et detaljhandelsinstitusjon eller gjennom et online utsjekkingssystem som lar brukeren betale elektronisk.Administrering av tilstrømning av kontanter innebærer å spore hvor mye kontanter selskapet forventer å motta kontra kontantinnstrømningen det faktisk mottar og utvikler systemer for å forhindre tap under kontantinnstrømningsprosessen.Tap som skjer under kontantinnstrømning kan omfatte regnskapsfeil, varerabatter eller tyveri.

Administrere utstrømning av kontanter betyr å håndtere kontantene som går ut av en organisasjon.Dette kan omfatte betalende ansatte og betale driftskostnader.Disse kostnadene kan også omfatte vedlikeholdskostnader, elektriske regninger og kjøp av eiendommer.Eiendom som et selskap kan kjøpe inkluderer land, bygninger og utstyr som trengs for å drive virksomhet.Hvis kontanter ikke er tilgjengelig for å betale regninger, kan et selskap lide produksjonsavbrudd eller økonomiske straffer for de sene regningene.

Kontanter kan være et verktøy for å hjelpe en organisasjon til å lykkes, men det har en kostnad.Å håndtere fysiske statskasser som kontanter krever lagring.Administrere kontanter krever elektronisk datasystemer, programvare og ofte bankorganisasjoner.Siden kontanter har en vedlikeholdskostnad, oppveier ofte kontantforvaltningsfagfolk denne kostnaden ved å investere ekstra kontanter i verdipapirer som vil øke organisasjonens investering.Investeringer som brukes i kontantstyring kan være eiendommer og fysiske varer, men involverer ofte vanlige investeringer som aksjer og obligasjoner.