Hva er de forskjellige typene økonomisk svindel?

Økonomisk svindel er forsettlig bedrag brukt for økonomisk gevinst.Det er mange forskjellige typer økonomisk svindel, inkludert innsidehandel, underslag, forfalskning av økonomiske poster og Ponzi -ordninger.Å forstå noen av de forskjellige typene økonomisk svindel kan hjelpe våkne individer med å identifisere uredelige ordninger og rapportere dem til de rette myndighetene.

Insiderhandel er en slags økonomisk svindel som involverer handel med verdipapirer ved bruk av proprietær informasjon.Dette skjer når en person som ikke har offentliggjort informasjon om en virksomhet eller enhet, bruker denne informasjonen til å kjøpe eller selge aksjer eller andre verdipapirer.For eksempel, hvis en bedriftsleder finner ut at selskapet hans er i hemmelige forhandlinger som skal selges, vil han begå økonomisk svindel ved å selge aksjen hans, eller advare andre om å selge aksjer, før salget av virksomheten blir offentliggjort offentlig.Insiderhandel kan kunstig blåse opp eller tømme aksjekursene, og regnes som en alvorlig forbrytelse i mange regioner.

Embezzlement oppstår når en person som er betrodd midler med vilje misbruker dem for sin gevinst.Nøkkelfaktoren i denne typen økonomiske svindel er at lovbryteren må være i en tillitsposisjon og kontroll over midlene.For eksempel kan en bobestyrer for et mindreårig barn velge å dyppe i tillitsfond for sine egne utgifter, selv om pengene faktisk tilhører barnet.Banker og andre finansinstitusjoner er hyppige mål for interne underslagsforsøk;Mange håndhever strenge sikkerhetsprogrammer for å sikre at ingen personer har ufritt tilgang til midler.

Mange forskjellige typer økonomisk svindel oppnås gjennom forfalskning av økonomiske poster.Underslagsordninger kan bruke denne metoden for å skjule sporene til Embezzler;For eksempel kan en underslående banksjef finne opp poster for en ikke-eksisterende ansatt og overføre lønnen for denne fantomarbeideren til en falsk konto.Bedrifter begår noen ganger denne formen for svindel ved å få den til å se ut som om de har tjent mindre enn de faktisk har for å unngå skatt.

Ponzi -ordninger er en vanskelig form for økonomisk svindel som ofte er veldig vanskelige å spore.I disse svindelene overbeviser ordningen folk om å investere i et prosjekt eller virksomhet som lover høye avkastninger.Innledende investorer får avkastning, men bruk av finansiering fra nye investorer, snarere enn faktisk fortjeneste.Suksessen med denne typen økonomiske svindel er avhengig av reinvestering av innledende investorer, basert på forfalskede avkastninger, pluss den kontinuerlige bassenget til nye investorer, brakt inn av jungeltelegrafen etter de forfalskede høye avkastningen.