Hva er en kjernebeholdning?

En kjernebeholdning er en slags investering som er kjøpt med den uttrykkelige intensjonen om å forbli en del av investeringsporteføljen i ekstremt lang tid, om ikke permanent.Naturen til denne langsiktige eierandelen anses generelt for å være både gjennomgående lønnsom og betydelig nok til å danne grunnlaget eller kjernen for porteføljen.En kjernebeholdning kan også danne grunnlaget for investeringsaktivitet hvis et gitt fond samt gir grunnlaget for en portefølje.

I mange aspekter er en kjernebeholdning ankeret som gir en følelse av stabilitet og retning til midler og porteføljer.Investeringstypen, for eksempel aksjer i et høyt ansett selskap, er vanligvis en ledetråd om hvilke typer investeringsmuligheter investoren velger å henvende seg til.Ofte vil andre og mer forbigående investeringer være mulig på grunn av stabiliteten i kjernebeholdningen, ettersom eierandelen representerer minst en investering som konsekvent vil utføre, selv om andre investeringer vakler.

Det er en viss uenighet om nøyaktig hvor lenge en kjernebeholdning må forbli en del av porteføljen for å virkelig bli betraktet som en grunnleggende eller kjerneinvestering.Noen analytikere indikerer at hvis den spesielle sikkerheten eller annen eierandel har vært i investorenes besittelse i minst ti år, kan eierandelen anses å være en kjernebeholdning.Andre indikerer at kjernebeholdninger må holdes i tjue eller flere år før de oppnår denne statusen.

Atter andre mener det ikke er den nåværende varigheten at eierandelen har vært i porteføljen, men intensjonen til investoren som er den avgjørende faktoren.Med andre ord, hvis investoren kjøper ti tusen aksjer i et veletablert selskap med den hensikt å henge på aksjene i de nye par tiårene, kan investeringen med rette betraktes som en kjernebeholdning.Status ville bare endres hvis omstendighetene gjorde det absolutt nødvendig for investoren å skille seg ut med aksjene.

De fleste investorer vil ha minst en kjernebesetning innen investeringsporteføljen.Ofte legges ytterligere aksjer til denne eierandelen når og som mulig.Denne trinnvise ansamlingen av aksjer over tid kan til slutt føre til mye økonomisk stabilitet, forutsatt at kjerneoppholden er valgt utmerker seg bra på lang sikt.