Hva er en daglig pengesjef?

Også kjent som en DMM, en daglig pengesjef er en finansiell profesjonell som overtar den daglige økonomien til en klient, og sikrer at hans eller hennes personlige monetære forhold holdes i orden.En tjeneste av denne typen er ideell for alle som trenger hjelp til å opprettholde nøyaktige økonomiske poster og administrere oppgaver som sjekkskriving, regningsbetaling og andre grunnleggende.DMM kan også samarbeide med klienten for å lage budsjetter, sette økonomiske mål og generelt hjelpe med alle typer daglige økonomiske beslutninger.

For noen mennesker er det å ansette en daglig pengesjef en bekvemmelighet.Free fra å måtte håndtere pantebetalingen og sende inn kredittkortbetalinger, kan klienten fokusere på andre aktiviteter, for eksempel arbeid eller investering.Siden pengesjefen håndterer oppgaver som å sette inn lønnsslipper, betale regninger og håndtere alle forsikringer eller andre papirer som må arkiveres, kan klienten være trygg på at essensielle oppgaver er fullført i tide og uten noen form for forsinkelse.

Det er situasjoner der en daglig pengesjef er en praktisk måte å håndtere saken til noen som ikke er i stand til å styre dem på egen hånd.Noen ledere spesialiserer seg på å jobbe med funksjonshemmede eller eldre kunder som ofte synes det er vanskelig å følge med på den daglige styringen av bankkontoer, sette opp timeplaner for å betale regninger og jobbe med forsikringsselskaper.I dette scenariet lindrer Daily Money Manager mye stress for både klienten og alle som fungerer som en omsorgsperson for den klienten.

Den nøyaktige rollen til Daily Money Manager kan variere noe fra en situasjon til en annen.I situasjoner der klienten prøver å organisere økonomiske saker som er i en tilstand av uorden, kan lederen begynne med å organisere økonomiske dokumenter, vurdere mengden eiendeler og forpliktelser som klienten for øyeblikket er, og bidra til å skape et gjennomførbart husholdningsbudsjett.Derfra kan lederen overta oppgavene med å betale regninger i henhold til strukturen i budsjettet.Avhengig av graden av tillit som er involvert, kan klienten autorisere DMM til å skrive og signere sjekker for denne oppgaven;I andre situasjoner forbereder lederen sjekkene, presenterer dem for signaturen til klienten, og plasserer deretter sjekkene i posten.På samme måte kan lederen få tilgang til nettbanks tilgang til kundens kontoer, noe som gjør det mulig å sende inn elektroniske betalinger for forskjellige månedlige forpliktelser.

Det er viktig å merke seg at rollen som en daglig pengesjef ikke er å erstatte andre økonomiske fagpersoner.Selv om noen ansetter en daglig pengesjef, vil de fortsatt dra nytte av å ha en regnskapsfører for å administrere sitt samlede økonomiske bilde, eller en megler for å hjelpe til med investeringsporteføljen.Daily Money Manager er først og fremst opptatt av hvilke økonomiske oppgaver som må fullføres på kort sikt, mens disse andre fagfolkene er mer opptatt av den økonomiske velvære for klienten på lang sikt.