Hva er en registrert investeringsrådgiver?

En registrert investeringsrådgiver (RIA) er en person, registrert i staten eller Securities and Exchange Commission (SEC), som gir investeringsrådgivning og administrerer investeringer for andre.Vanligvis er registrerte investeringsrådgivere som forvalter mer enn 25 millioner amerikanske dollar (USD) i investeringer pålagt å registrere seg hos SEC.De som administrerer mindre enn det beløpet kan være registrert på statlig nivå i stedet.

I USA er det spesifikke regler og forskrifter for registrerte investeringsrådgivere.Registrering er obligatorisk i henhold til investeringsrådgiverloven fra 1940. SEC krever ikke gebyrer for registrering som investeringsrådgiver.Imidlertid kan gebyrer belastes på statlig nivå.

En registrert investeringsrådgiver gir investeringsrådgivning for et gebyr.En person eller firma i denne stillingen kan også samle inn gebyrer for å administrere investeringsporteføljer og hjelpe til med økonomisk planlegging som inkluderer investeringer.Noen ganger gir en klient en registrert investeringsrådgiver skjønnsmessig myndighet for styring av sine investeringer.Dette er imidlertid ikke et krav.

En registrert investeringsrådgiver har oppgaven med å bestemme målene til sine klienter, samt mengden risiko hver klient tåler.Når en registrert investeringsrådgiver får skjønnsmessig myndighet, er han pålagt å handle for sin klients beste interesse.Eiendeler som forvaltes av en RIA blir vanligvis investert nøye, ettersom rådgiveren har et tillitsforhold med sine klienter.En registrert investeringsrådgiver har også jobben med å vurdere avkastning og gi kunder kvartalsresultater.

Før du kontakter en registrert investeringsrådgiver, er det lurt å nøye vurdere dine behov og mål på forhånd.Det er en god idé å lage en liste over disse målene å ta med deg til innledende møter med potensielle rådgivere.Ved å gjøre det, kan du bedre gjøre det mulig for den registrerte investeringsrådgiveren å forstå forventningene dine og bestemme de beste måtene å møte dem på.

Det er best å arrangere et ansikt til ansikt-møte med potensiell RIAS før du ansetter en.Dette vil gjøre det mulig for deg å velge en du føler deg komfortabel med.Det vil også gi deg en sjanse til å stille relevante spørsmål om tjenestene som er gitt, gebyrer og hva du kan forvente av rådgiveren du velger.Ikke glem å stille spørsmål om legitimasjonen til noen registrert investeringsrådgiver du vurderer.