Hva er en mistenkelig aktivitetsrapport?

I USA er en mistenkelig aktivitetsrapport (SAR) et dokument som en finansinstitusjon som en bank, kredittforening eller pengetjenester virksomhet er pålagt å arkivere hvis den mener at en kundeatferd er mistenkelig.Innlevering av mistenkelige aktivitetsrapporter er påkrevd i henhold til vilkårene i bankhemmelighetsloven, vedtatt i 1970, med rapportene som ble rettet til Financial Crimes Enforcement Network.Når slike rapporter er arkivert, blir ikke kunden under mistanke varslet.

Finansinstitusjoner kan sende inn mistenkelige aktivitetsrapporter elektronisk, via papirskjemaer, eller på lagringsmedier som plater.Rapporten må arkiveres innen 30 dager etter oppdagelsen av fakta som antyder at en kundeaktivitet er mistenkelig.forventes å bruke sin dom når det gjelder å avgjøre om en rapport skal innleveres eller ikke.Som en generell regel, hvis noen mistenker at hvitvasking av penger, bevegelse av penger til å støtte terroraktiviteter eller svindel forekommer, er det en plikt til å inngi en mistenkelig aktivitetsrapport.For eksempel, hvis noen rutinemessig bringer inn kontanter for innskudd og ikke eier en virksomhet, kan dette være grunnlag for å inngi en rapport.På samme måte, hvis noen driver med en transaksjon og antyder at det vil være en belønning for ikke å inngi en mistenkelig aktivitetsrapport om den, vil dette utløse en innlevering.

Rapporten inneholder detaljer om finansinstitusjonen, kunden og aktivitetenansett som mistenkelig.Når det er innlevert, kan det tas ytterligere etterforskningstrinn for å rydde opp i saken eller for å samle inn bevis som kan brukes i en påtale.Dataene brukes også i en database som samler inn informasjon om mønstre i finansnæringen.Disse mønstrene kan brukes i videre undersøkelser og i analyse av bankaktiviteter for å se etter advarselsskilt, med rettshåndhevelse som prøver å følge med på aktuelle trender i hvitvasking av penger og svindel.

Hvis noen driver med aktivitet som resulterer i en mistenkelig aktivitetsrapportOg aktiviteten er faktisk uskyldig, dette vil bli avslørt under etterforskningen.Det kan være helt legitime grunner for at folk gjør ting som ser særegne ut for bankpersonell.Det er tilrådelig for folk som vet at bankmønstrene deres vil endres for å varsle banken for å unngå å utløse slike rapporter.For eksempel, hvis noen skal begynne å motta overføringer fra utlandet fra et familiemedlem som jobber i et utenlandsk selskap og banken blir varslet på forhånd, vil det ikke bli skremt av innskuddene.