Hva er en systematisk uttaksplan (SWP)?

En systematisk uttaksplan er en økonomisk plan som lar en aksjonær ta ut penger fra en eksisterende verdipapirportefølje med forhåndsbestemte intervaller.Pengene kan investeres på nytt i en annen portefølje eller brukes til å betale for noe annet.Ofte brukes denne typen plan til å finansiere utgifter under pensjonering.Imidlertid kan det brukes til andre formål også.

Med en systematisk uttaksplan blir et fast eller variabelt beløp trukket tilbake med jevne mellomrom.Uttak kan gjøres på en månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig plan.Innehaveren av planen kan velge intervaller basert på hans eller hennes forpliktelser og behov.

Disse planene gir mange fordeler.For eksempel lar de kontoinnehavere få tilgang til pengene sine nøyaktig når de trenger det.Dette gjør det lettere for kontoinnehavere å gjennomføre sine økonomiske planer og oppfylle sine mål.

En systematisk uttaksplan gir kontoinnehaveren et visst nivå av uavhengighet fra markedssvingninger.Ved å gjøre periodiske uttak, kan kontoinnehavere glede seg over gjennomsnittlige avkastningsverdier som ofte overstiger gjennomsnittlige salgspriser.På denne måten er de i stand til å sikre høyere enhetspriser enn de som oppnås ved å trekke alt på en gang.

Det er også skattemessige fordeler med denne typen plan.Uttak er gjort av kapital, og som sådan betales langsiktige gevinster til en lavere skattesats.Mange individer bruker disse planene som en del av sine skatteplanleggingsstrategier i et forsøk på å få mest mulig ut av denne lavere beskatningssatsen.

Med en systematisk tilbaketrekningsplan vil en investors penger fortsette å vokse så lenge investeringen presterer med en hastighet som er høyere enn frekvensen av tilbaketrekning.Av denne grunn er det lurt å diversifisere investeringene dine.Diversifisering er imidlertid fornuftig for ganske mange typer investeringer i tillegg til verdipapirfond.