Hva er en kapitalforvalter?

Eventuelle ledere er enkeltpersoner som er ansvarlige for å føre tilsyn med resultatene til de finansielle eiendelene til sine kunder.Dette inkluderer ofte forvaltning av eventuelle aksjebeholdninger, obligasjonsproblemer, eiendommer eller andre eiendeler som klienten besitter.En kapitalforvalter vil søke å finne den ideelle balansen mellom pådratt risiko og tjene avkastning fra investeringer, og dermed øke verdien av kundens portefølje.Ledere av denne typen kan jobbe for meglerfirmaer eller fungere som uavhengige ledere som jobber for private kunder.

Den typiske kapitalforvalteren fokuserer på prosessen med investeringsstyring.Dette innebærer å overvåke ytelsen til eventuelle aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer som en klient har i sin økonomiske portefølje.Som en del av forvaltningsprosessen vil kapitalforvalteren komme med anbefalinger om hvilke investeringer som skal holdes på på lang sikt, hvilke som skal selges i løpet av en gitt periode, og hvilke nye aksje- eller obligasjonstilbud som skal anskaffes for porteføljen.Målet er å maksimere avkastningen på alle eiendeler som finnes i porteføljen, samtidig som vi holder risikonivået forbundet med investeringsprosessen innenfor rammene som er bestemt av klienten.

Sammen med forvaltning av investeringer som aksjer og obligasjoner, kan en kapitalforvalter bli bedt om å administrere eiendommer som eies av klienten.Dette kan innebære å sørge for at eiendommene forblir lønnsomme og gi råd til klienten når man skal selge disse eiendelene og konvertere inntektene til andre former for investeringer.Lederen vil ofte rådgi klienten når han skal gjøre forbedringer av eiendommene, som et middel til å plassere klienten til til slutt å tjene større utbytte av disse eiendomsbeholdningen.

Avhengig av forholdet mellom kapitalforvalteren og klienten, kan lederen få begrenset autorisasjon til å delta i kjøp og salg på vegne av klienten.Dette er ofte tilfelle når forretningsforholdet har blitt etablert i noen tid, og klienten har stoler på både ekspertisen og integriteten til lederen.Imidlertid er det viktig å forstå at klienten alltid har muligheten til å overstyre forslagene fra lederen, og ta et alternativt handlingsforløp, hvis han eller hun ønsker det.

For å fungere som en kapitalforvalter, er det nødvendig å ha et øye for detaljer, siden oppgavene knyttet til arbeidsfokuset på å holde en pågående regnskap for kundens eiendeler.Lederen må også være godt kjent med å forstå hvordan ulike investeringsmarkeder fungerer, og kunne identifisere kommende trender som vil ha innvirkning på verdien av kundens investeringsportefølje.Det er også viktig at kapitalforvalteren forstår alle lover og forskrifter som for øyeblikket er på plass som er relatert til investerings- og handelsalternativer.Dette hjelper til med å sikre at klienten alltid samsvarer med disse standardene når man utfører enhver form for økonomisk transaksjon som involverer eiendelene som er plassert i omsorgen for lederen.