Hva er en eiendomsplanlegger?

Eiendomsplanleggere er fagpersoner som hjelper til med å bestille alle eiendeler tilknyttet boet til en person, slik at mottakerne av boet innser mest fordel av arven.Ofte inkluderer dette å arrangere boets saker på en måte som hjelper til med å minimere skatter som forfaller, samtidig som det gir en arv for kjære.Det er flere sentrale spørsmål som en eiendomsplanlegger vil ta opp for å lage den mest effektive eiendomsplanen og fremdeles overholde ønskene fra velgjøreren.

En av de første oppgavene som enhver eiendomsplanlegger vil adressere er en grundig evaluering av eiendelene som for tiden er på plass.Målet er i hovedsak å forstå alt som for øyeblikket er inkludert i boet og i hvilken form hver eiendel for øyeblikket eksisterer.Dette gir eiendomsplanleggeren et opprinnelsessted for å begynne å forme strukturen til boet på måter som til slutt vil være til beste for velgjøreren og alle mottakerne som arver en del av boet.

Etter å ha vurdert den nåværende statusen til boet, vil en eiendomsplanlegger vanligvis konferere med velgjøreren for å avgjøre hva hans eller hennes mål er, når det gjelder hvordan eiendelene skal deles blant mottakerne.Å vite hva velgjøreren ønsker å gi for kjære når det gjelder arv, kan hjelpe eiendomsplanleggeren med å komme med konstruktive forslag til hvordan du kan nå å oppnå disse målene.For eksempel, hvis velgjøreren ønsker å skape en arv som gir en form for pågående økonomisk støtte til barn av velgjøreren, kan eiendomsplanleggeren foreslå opprettelse av et familiebedrift.Denne typen eiendomsplanlegging skaper en struktur som forvalter eiendom og investeringer på en måte som sikrer en jevn månedlig eller årlig inntekt for alle som er kalt som mottaker.

Et av hovedmålene til enhver eiendomsplanlegger er å gi råd til kunder om måter å strukturere boet slik at alle skattelovene blir overholdt, men det holder fortsatt beskatningen på et minimum.Å gjøre det hjelper til med å plassere mer av de tilgjengelige eiendelene i hendene på mottakerne og dermed gjøre det lettere for målene for velgjøreren å bli realisert.Fra dette perspektivet må eiendomsplanleggeren være kjent med gjeldende skatteregler og hvordan de påvirker eiendelene som for tiden utgjør boet.Eiendomsplanleggeren kan hjelpe velgjøreren med å konvertere noen eiendeler til andre former som er underlagt færre skatter som en del av den samlede planleggingsstrategien.