Hva er en indeksobligasjon?

Mange kloke investorer bruker en del av sparepengene sine for å kjøpe økonomiske verdipapirer som kalles obligasjoner.Med denne typen investeringer gir en person en finansinstitusjon eller statlig byrå kontanter i bytte mot obligasjonen.Vanligvis har sikkerheten en forfallsdato, som avgjør når investoren kan returnere obligasjonen til finansinstitusjonen for å samle inn den opprinnelige kostnaden for obligasjonen, pluss eventuelle påløpte renter.En indeksobligasjon er en spesiell obligasjon som verdien bestemmes av gjeldende indekshastighet.

En indeksobligasjon har ikke en forfallsdato.Hvis indekshastigheten stuper, synker også verdien av obligasjonen, men hvis hastigheten stiger, øker verdien av sikkerheten.

En åpen indeksobligasjon er en som kan flyttes rundt fra område til område, for eksempel i en 401 000 plan.En lukket indeksobligasjon kan kjøpes i begrensede mengder, vanligvis 100 aksjer, og kan bare flyttes gjennom en lisensiert megler.I begge tilfeller kan kjøperen avgjøre om sikkerheten skal være skattefri eller skattepliktig.Hvis det tjener renter, blir kvartalsvise utbetalinger sendt til eieren.

En indeksobligasjon kan være en risikabel investering fordi indeksenes renter kan stige eller falle uten varsel.En titt på Lehman Ten-års obligasjonsindeks for for eksempel år 2006, viste at verdien sakte falt hver måned.Bare et åpent obligasjon kan avholdes i lenger enn ti år.En lukket en må håndteres av en megler, som mottar en provisjon for eventuelle endringer.Derfor velger mange obligasjonseiere å holde sikkerheten noen år lenger i håp om å se en forbedring i prisene før de selger.

Det er en investering i minimum 1000 dollar (USD) i denne typen obligasjoner, og den kan kjøpes gjennom gjennomgodkjente føderale byråer eller meglere.En betaling av serviceavgift må også gjøres på kjøpstidspunktet.