Hva er privat formuesforvaltning?

En type kapitalforvaltning, privat formuesforvaltning er et bredt begrep som beskriver teknikker som brukes til å opprettholde og vokse rikdommen til et privatperson.Generelt refererer den private formuesforvaltningen til kapitalforvaltning for velstående individer, ofte kalt klienter med høy nettverk av fagfolk på området.Privat formuesforvaltning kan også kalles privat kapitalforvaltning eller privat bank.En profesjonell ansatt for å hjelpe noen med kapitalforvaltning kan kalles en formuesjef.Tjenester utført av en formuesforvalter er mangfoldige, men inkluderer ofte investeringsstrategi, økonomisk planlegging og skattestyring.

Brukes til å innhente ytterligere eiendeler for en individuell, privat formuesforvaltningsinvesteringsstrategi innebærer å velge en investeringsportefølje for å sikreDen beste avkastningen fra investerte penger.Strategier som brukes i private formuesforvaltningsinvesteringsstrategier inkluderer passiv styring og aktiv styring.Når du bruker passive forvaltningsinvesteringsstrategier, velger en privat formuesforvaltningspersonell sterke langsiktige investeringer for å gjøre så få porteføljeendringer som mulig, og reduserer transaksjonsgebyrene som er betalt av investoren.Dette er en strategi basert på antagelsen om at markedet i seg selv vil vokse på lang sikt.Investorer som bruker aktive investeringsstrategier har til hensikt å slå den gjennomsnittlige markedsøkningen ved å ta hyppige nøye beregnede handelsbeslutninger.

Finansiell planlegging er prosessen med å sette økonomiske mål og bestemme trinnene som trengs for å realisere disse målene.Generelt inkluderer økonomisk planlegging å finne ut individene gjeldende økonomiske status og sette budsjetter og utgiftsgrenser som vil flytte individet nærmere hans økonomiske mål.Økonomisk planlegging kan også omfatte pensjonsplanlegging og eiendomsplanlegging.Å planlegge økonomiske mål kan bidra til å redusere overutgiften som kan spikke bort ved enkeltpersoner.

Skatterestyring er et viktig aspekt ved privat formueforvaltning.Det innebærer strategier for å redusere føderale og statlige skatter som er betalt av den private personen.Gjort ordentlig kan skatterestyring spare et velstående individ mye penger.Vanlige skattereduksjonsteknikker inkluderer eiendomsplanlegging, veldedige donasjoner og gaveplanlegging.

Veldedige donasjoner til de rette organisasjoner og gaver til familiemedlemmer kan spare på skatt fordi disse gavene er skattefritatt mange steder.Eiendomsplanlegging innebærer håndtering av et bo for å redusere mengden eiendomsskatt, også kalt arveavgift, betalt når en avdøde personer blir overført til de tiltenkte mottakerne.Private formuesforvaltningspersoner kan hjelpe en person med å ta beslutninger før og etter døden som reduserer skattene som er betalt på boet hans.