Hva er serie 72?

Series 72 er en av 39 profesjonelle lisensundersøkelser som tilbys av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den amerikanske verdipapirindustrien selvregulerende organisasjon, til de som ønsker å bli en kontorepresentant eller megler, profesjonell handelsmann, lisensiert kontorist eller leder ved enverdipapirmegling eller investeringsbank.Kjent formelt som Government Securities Limited Representative Qualification Examination , FINRAS Series 72 Test kvalifiserer enkeltpersoner som registrerte representanter som tillater å utføre en medlemsselskapsvirksomhet i statspapirer, byråets verdipapirer og byråets pantelån.

Series 72 er en lukket bokeksamen som består av 100 flervalgsspørsmål;Kandidatene er utstyrt med en grunnleggende elektronisk kalkulator og ripepapir.Testtakere får maksimalt tre timer for å fullføre serien 72 -eksamen og trenger en minimumspoeng på 70 for å passere.Kandidatene må være sponset av et FINRA -medlemsfirma for å ta eksamen.

Å tjene en serie 72 -lisens er en tidlig springbrett på en karrierevei innen verdipapirmegling, handel og investeringsbankindustri, mer spesifikt for de som er tildelt ellersom har valgt å jobbe i markedene for amerikanske myndighetsorganisasjoner, myndighetsorganer eller myndighetsbyråstøttede pantelånsbakkede verdipapirmarkeder (MBS).Serien 72 -eksamen er delt inn i seks seksjoner: statspapirer;pantelånsbakket verdipapirer;Relaterte verdipapirer og finansielle instrumenter;økonomisk aktivitet, regjeringspolitikk og atferden til rentene;verdipapirindustriens forskrifter og juridiske hensyn;og kundens hensyn.

Gitt størrelsen på det amerikanske regjeringsbudsjettet og boligmarkedet, er de økonomiske verdipapirmarkedene dekket i serien 72 -eksamen de største, mest flytende og mest omsatte markeder av sitt slag i verden.På den annen side anbefales det at potensielle kandidater sjekker med sponsorfirmaet for å forsikre seg om at de ikke trenger å ta en mer generell lisenseksamen for verdipapirer, for eksempel serien 7 General Securities Registrert representanteksamen.

FINRA er den største bransjens selvregulerende organisasjon for verdipapirfirmaer i USA som konsoliderer New York Stock Exchange (NYSE), NYSE Regulation, Inc. og National Association of Securities Dealers, FINRA ble opprettet i 2007 etter godkjenning av U.S.Securities Exchange Commission.Det er ansvarlig for lovgivningsmessig og overholdelsesovervåking av omtrent 4.700 meglerfirmaer, 167.000 avdelingskontorer og 637.000 registrerte verdipapirrepresentanter.Enhver person som er ansatt i et FINRA -medlemsfirma og involvert i verdipapirvirksomheten, må registrere seg hos FINRA.Dette inkluderer partnere, offiserer, styremedlemmer, avdelingsledere, avdelingsveiledere og selgere.