Hva er statskasseledelse?

Treasury Management er prosessen med å kontrollere en selskapslikviditet og økonomisk stilling gjennom manipulering av kontanter, kontantekvivalenter, gjeld og investeringer.Det er strategien selskapet vedtar for å balansere kontantstrøm, investeringsmuligheter og kapitalstruktur mot økonomisk risikostyring og fremtidige behov.I et stort selskap vil Treasury Management sannsynligvis falle inn under finansdirektøren (CFO), kanskje ved hjelp av statskasse eller kontantforvaltere.

Hvert selskap har en fiduciær plikt til å maksimere aksjonærverdien, noe som betyr at den har enansvar å drive en lønnsom virksomhet.Overskuddsinntekter kan reinvesteres i driften, brukt til å utvide, distribueres til aksjonærer som utbytte, eller beholdt som en del av selskapene kontanter i hånden i statskassen.Hvis selskapet velger å holde pengene på hånden, må det brukes til beste bruk som en flytende eiendel.Pengene kan ikke sitte i et selskapshvelv et sted som en kausjonist for en nedgang i virksomheten.

En selskapsskattkammer består av overskytende kontanter og økonomiske investeringer, inkludert bankinnskudd, investeringer i utenlandsk valuta, økonomiske derivater og handel med obligasjoner.Det er akkumulering av selskapets likvide eierandeler, varer som lett kan gjøres om til kontanter hvis selskapet trengte å raskt skaffe penger.På mange måter er det det samme som statskassen for enhver organisasjon eller forening som opprettholder reserve kontanter i en låsekasse, bortsett fra på et mye mer sofistikert nivå.

investere overflødig kontanter og å identifisere passende investeringsmuligheter.Dette kan sannsynligvis innebære å forvalte bankkontoer og kortsiktige investeringer, investere i utenlandske valutaer og samarbeide med utenfor investeringsbankfolk på andre muligheter.Finansdirektøren må bestemme mengden av risiko selskapet er villig til å anta med sine kontantreserver mens de husker at målet er å maksimere verdien av eierandelene. Treasury Management ikke bare omhandler overflødige kontanter og tilhørende investeringer, menHåndterer også avgjørelsen om å utstede mer bedriftsgjeld eller ikke i form av aksjer og obligasjoner for å skaffe penger.Oppgaven er ikke bare å bruke kontanter på riktig måte når det finnes overflødige beløp, men også å heve den når det er nødvendig.Det er også opptatt av å kjøpe tilbake aksjer fra markedet når det er i selskapets interesse for å kaste opp kapitalposisjonen.