Hva er formueforvaltning?

Rikdomsstyring er et finansiell tjenestekonsept som dukket opp som et spesifikt tilbud på 1990 -tallet.Generelt gir firmaer som tilbyr en slik pakke et bredt spekter av finansielle tjenester til sine kunder som vil omfatte slike grunnleggende elementer som eiendomsplanlegging, kapitalforvaltning og til og med private bankalternativer.Bruken av denne tjenesten kan være nyttig når en person har samlet en stor mengde eiendeler og trenger hjelp til å styre dem alle effektivt.

I de beste eksemplene på formuestyring vil klienten kunne dra nytte av et bredt spekterav tjenester som kan omfatte styring av alt fra den verdslige daglige oppgaven med å balansere sjekkboken til lang rekkevidde planlegging for en tillit eller eiendom.Et av de mer populære aspektene ved en slik pakke er å administrere investeringer og skatteplanleggingen som er forbundet med dem.Denne økonomiske tjenesten kan også være nyttig for folk som nettopp begynner å utvide eiendelene sine, og som heller vil bruke tid på å håndtere andre problemer enn å styre økonomien.

Fordi formueforvaltning er en form for private banktjenester, forbereder personer som ønsker å komme inn i feltet vanligvis ved å skaffe utdanningsopplysninger som er direkte koblet til økonomiske disipliner.Et bredt spekter av fagpersoner kan være involvert i disse tjenestene, inkludert advokater, sertifiserte offentlige regnskapsførere, forsikringspersoner og meglere.De siste årene har akkrediterte kurs og seminarer om formueforvaltning blitt mer vanlig ettersom etterspørselen etter denne typen tjenester har økt.

Tjenestene som er inkludert i en formuehåndteringspakke vil ofte omfatte styring av investeringsporteføljen, med meglere som er bemyndiget til å kjøpe og selge på vegne av klienten.Advokater vil bidra til å strukturere familiens selskaper, tillit og andre komponenter som kan gjøre eiendomsplanlegging mer fullstendig.Når det gjelder skatter, vil tjenesten også klienter utarbeide alle rapporter og avkastninger, tilby råd om skattelovgivning relatert til ulike aspekter av boet, og gi generelle råd som er til beste for klienten.