Jak ważna jest analiza przepływów pieniężnych?

Od czasu do czasu przeprowadzanie analizy przepływów pieniężnych może być bardzo pomocne dla firm o różnych rozmiarach i typach.Zdrowe przepływy pieniężne, które zwykle odnoszą się do stawki, jaką otrzymuje gotówka do wykorzystania w działaniu firmy, jest ważne dla terminowego rozstrzygania długów i pomocy biznesowej budowaniu zasobów finansowych, które można wezwać w przypadku sprzedaży, że sprzedaż, jaka sprzedażZacznij ospać.Okresowo ocena statusu tych przepływów pieniężnych zapewnia dane, które ułatwiają ustalenie, jak zdrowa jest finansowo firma i co można zrobić, aby poprawić tę witalność.

Jedną z głównych zalet analizy przepływów pieniężnych jest to, że firma nie tylko utrzymuje dobre zrozumienie, skąd pochodzą pieniądze, ale ile.Nie jest niczym niezwykłym, że tego rodzaju analiza segregują wpływy gotówki w celu ustalenia, jakie działania są generowane przyzwoite zwroty.Na przykład przepływy pieniężne mogą składać się z płatności przekazywanych przez klientów, odsetki i płatności dywidendy otrzymane z inwestycji, a nawet zwrotów z pewnego rodzaju przedsięwzięcia finansowania.Klasyfikując oddzielnie każde z tych źródeł gotówki, możliwe jest ustalenie, czy inwestycje przyczyniają się do odpowiedniej kwoty przepływów pieniężnych, czy też niektóre zmiany są w porządku.Od, ale jak często się pojawia.Częścią procesu analizy jest uważne przyjrzenie się, jaki odsetek klientów przekazuje płatności w ciągu 30 dni, w ciągu 60 dni lub w ciągu 90 dni.Analiza ujawni również, czy niektórzy klienci rutynowo toczą się ponad 90 dni przed przekazaniem płatności.Jest to cenna informacja, która może być przydatna w opracowywaniu nowych strategii przekazywania, które zachęcają klientów do płacenia rachunków wcześniej niż później, co w krótszym czasie umieszcza więcej gotówki w rękach firmy.

Analiza przepływów pieniężnych koncentruje się nie tylko na wygenerowanych pieniędzy, ale także na tym, co dzieje się z pieniędzmi po ich otrzymaniu.Często firma będzie starała się skorelować otrzymanie gotówki w jakiejś formie z terminami bieżących zobowiązań długu.Chodzi o to, aby upewnić się, że fundusze przybywają na czas, aby składać płatności dostawcom i dostawcom przed oceną opóźnień lub opłat.Z tej perspektywy próba ustalenia dat płatności do pracy w harmonii z normalnym przepływem gotówki ostatecznie oznacza więcej pieniędzy w rękach firmy na ulepszenia, zakup dodatkowych inwestycji lub poprawy kapitału z kieszeni, zamiast pożyczać pieniądzeZapłać za te ulepszenia.

W zależności od charakteru firmy, przeprowadzanie analizy przepływów pieniężnych tak często, jak co miesiąc, nie jest nieuzasadnione.Takie podejście znacznie ułatwia potencjalną sytuację negatywnych przepływów pieniężnych, która mogłaby umieścić firmę w niezręcznej pozycji i podjąć kroki, które stabilizują zdrowie finansowe firmy w powolnych sezonach.Wiele rodzajów oprogramowania księgowego obejmuje raporty, które sprawiają, że tworzenie analizy przepływów pieniężnych są stosunkowo proste w zarządzaniu, a niektóre nawet dostarczają narzędzi, które wskazują na znaczące zmiany z poprzedniego okresu.