Jakie są fałszywe transakcje?

Oszustronne transakcje to zamówienia i zakupy przy użyciu karty kredytowej lub konta bankowego, które nie należą do kupującego.Jeden z największych czynników oszustwa tożsamości, fałszywe transakcje mogą ostatecznie wyrządzić szkody zarówno kupcom, jak i ofiarę oszustwa tożsamości.Unikanie oszukańczych transakcji leży zarówno w interesie kupców, jak i nabywców, dlatego ważne jest, aby podjąć odpowiednie środki ostrożności podczas zarządzania rachunkami pieniężnymi.

Kupcy mogą uważać na pewne zachowania, które wskazują na nieuczciwą transakcję.Jeśli dokonany zostanie zakup osobiście, ważne jest, aby sprawdzić identyfikację obrazu kupującego i upewnić się, że zarówno nazwa, jak i pasuje do obrazu.Sprawdzanie obrazu jest szczególnie ważne, tak jakby przestępca ukradł czyjeś portfel, może on również mieć identyfikację dopasowaną do nazwy.Pamiętaj, aby postępować zgodnie z przepisami biznesowymi, jeśli nastąpi nieuczciwa transakcja, zwykle po cichu informowanie menedżera jest pierwszym krokiem.

Oskarżonymi transakcjami może być określone kluczowe wzorce, które mogą zidentyfikować doświadczonych handlowców.Jeden typowy rodzaj nieuczciwego systemu, zwany Testowanie karty , pojawi się jako seria odrzuconych numerów kart kredytowych.Złodziej prawdopodobnie używa algorytmu komputerowego do systematycznego testowania numerów kart do momentu wykonania dopasowania.Jeden numer karty kredytowej jest dopasowany, złodziej zwykle przetestuje daty ważności do momentu znalezienia prawidłowej kombinacji.Chociaż wartości zamówień podczas testowania kart są ogólnie niskie, wielu kupców jest naliczanych za transakcje karty kredytowej, niezależnie od tego, czy są one ważne, czy nie;Za każdym razem, gdy złodziej testuje inną liczbę, kupiec może stracić pieniądze na opłaty transakcyjne.

Inne wskaźniki nieuczciwych transakcji online obejmują wnioski o bardzo przyspieszoną wysyłkę;Oferowanie dodatkowego zapłaty za zakup;lub używając fałszywej nazwy dźwiękowej, fałszywego adresu e -mail lub odłączonego numeru telefonu.Korzystanie z internetowych systemów bezpieczeństwa, które weryfikują wszystkie dane, może pomóc w pop -czerwonych flagach wielu nieuczciwych transakcji.Podczas wysyłania większych lub drogich zamówień poświęć czas na kontakt z kupującym pocztą elektroniczną lub telefonem i poproś o weryfikację identyfikacyjną.

Ofiary kradzieży tożsamości często znajdują się na bagnach nieuczciwych transakcji.Rachunki kredytowe lub bankowe mogą być maksymalne, a nawet przesadzone, co prowadzi do niższej oceny kredytowej i całkowitej utraty aktywów w niektórych przypadkach.Niezwykle ważne jest regularne sprawdzanie wyciągów bankowych, aby upewnić się, że nie wystąpiły niezwykłe transakcje.Ponadto staraj się chronić dane osobowe, w tym informacje o e -mailu, telefonu i adresie.Jeśli dana osoba może ukraść portfel, z pewnością jest w stanie sprawdzić profil sieci społecznościowych u ofiary, aby uzyskać więcej danych osobowych.

Niestetyczne transakcje należy zgłaszać od razu spółkom kredytowym i bankom, a także policji.W niektórych przypadkach przestępcy mogą być śledzone, jeśli używają skradzionych kart kredytowych w okolicy;Kupcy mogą być w stanie podać szczegółowe informacje, a nawet filmy bezpieczeństwa.Wiele banków ma łagodną politykę dla klientów w odniesieniu do nieuczciwych transakcji i często odpowiednio właściwie prawidłowe rachunki dla ofiary, jeśli transakcje można okazać jako nielegalne.