Co to jest oszustwo bankowe?

Oszustwa bankowe odnosi się do korzystania z celowego wprowadzenia w błąd w celu oszukańczego uzyskania pieniędzy lub innych aktywów, które są posiadane przez bank lub podobną instytucję.Oszustwo bankowe różni się od prostego napadu na bank lub kradzieży, ponieważ sprawca zwykle popełnia oszustwo w tajemnicy, mając nadzieję, że nie zostanie to zauważone, dopóki nie będzie miał dużo czasu na przejście.Zazwyczaj wymaga to również jakiejś wiedzy technicznej.Z takich powodów oszustwo bankowe jest jednym z przestępstw określanych jako przestępstwo białych.

W większości obszarów świata wszystkie rodzaje oszustw bankowych są nielegalne.Jeden z bardziej widocznych rodzajów oszustw jest znany jako kradzież tożsamości, w której jedna osoba korzysta z prywatnych informacji z identyfikacji innych osób, aby uzyskać pieniądze, zwykle w formie pożyczek lub kredytu.Nieco związane z kradzieżą tożsamości jest oszustwa tożsamości, w którym kredyt uzyskuje się poprzez zastosowanie całkowicie fikcyjnej tożsamości.Chociaż kradzież tożsamości i podobne przestępstwa otrzymują wiele reklam, są one dalekie od jedynych przestępstw związanych z oszustwami bankowymi.

Oszustwa obejmujące kontrole są również dość powszechne.Kucie czeków lub podpisów na nich, a także zmiana kontroli, które zostały już napisane, to dwa sposoby popełnienia oszustwa kontroli.W przypadku tego ostatniego może być tak proste, jak dodanie kilku pociągnięć długopisu, aby zamienić czek na 100 dolarów w wysokości 100 USD (USD) w jeden za 1000 USD.Innym typowym rodzajem oszustw jest sprawdzenie zestawu.Jest to każde oszustwo, które wykorzystują fakt, że fundusze można narysować na zdeponowanym czeku, zanim pieniądze zostaną faktycznie usunięte z konta pisarzy czeku.

Oszustwo czekowe ma historię tak długo, jak w przypadku samych czeków.Z biegiem lat funkcje bezpieczeństwa zostały włączone do wielu rodzajów czeków, zwłaszcza czeków płac.Należą do nich unikalne znaki wodne, atrament wrażliwy na ciepło i bardzo drobne drukowane litery, które nie można łatwo zauważyć ani podrobić.Technologię umieściła wiele barier na drodze tych, którzy popełniają oszustwo bankowe, ale nie można całkowicie zapobiec wszelkim oszustwom.

Jednym rodzajem oszustw bankowych, które nadal trudno wykryć lub zatrzymać się na czas, jest to, co popełniają pracownicy bankusobie.W wielu przypadkach akty te są odkrywane jedynie poprzez staranne kontroli akt księgowych banków, miesiące później, kiedy to jest za późno, aby odzyskać utracone fundusze.Pełny opis wielu możliwych sposobów popełnienia oszustw bankowych byłby niemożliwy, ale wystarczy powiedzieć, że przestępcy doszli do wielkiej długości i wykorzystali niezwykłą kreatywność w znalezieniu nowych i różnych sposobów kradzieży i oszustw.