Co to jest należyta staranność klienta?

Negencja należytą dla klienta jest terminem używanym do opisania procesów i procedur stosowanych przez firmę w celu zakwalifikowania potencjalnego klienta przed ustanowieniem relacji roboczych, a także jest wykorzystywana do dalszego kwalifikowania tego związku po jej ustaleniu.Ideą należytej staranności dla klienta lub klienta jest ocena okoliczności klienta i upewnienie się, że prowadzenie działalności z tym klientem jest na poziomie ryzyka, które firma jest gotowa podjąć w zamian za korzyści wynikające z ustanowienia i utrzymania tego związku.W najlepszym razie ten rodzaj należytej staranności uniemożliwia firmom zabezpieczenie klientów, którzy ostatecznie nie są w stanie uhonorować swoich zobowiązań i stworzyć pewien stopień niepokoju finansowego dla firmy.

Istnieje pewna różnica zdań co do tego, kiedy faktycznie rozpoczyna się proces należytej staranności klienta.Jedna szkoła myślenia utrzymuje, że pierwsze etapy mają miejsce podczas opracowywania listy potencjalnych klientów do skontaktowania się zespołem sprzedaży.W ramach tego procesu podejmowane są wysiłki w celu ustalenia, czy istnieje uzasadniona szansa, że potencjalny klient byłby zainteresowany prowadzeniem interesów z firmą.Jeśli tak, dalsze dochodzenia koncentrują się na ogólnej działalności biznesowej potencjalnej i ogólnej reputacji tej firmy w branży.Jeśli perspektywa wydaje się być stabilna i uzasadniona finansowo, zespół sprzedaży idzie naprzód z nawiązaniem kontaktu i próbą zebrania większej liczby informacji, które pomagają zbliżyć się do nawiązania relacji klienta/dostawcy.

jako czas na zamknięciePodejścia do sprzedaży, należytą staranność klientów będzie decydować o przyjrzeniu się sytuacji finansowej potencjalnego klienta.Często oznacza to uzyskanie raportów kredytowych i innych danych finansowych, które pomagają dostawcy w oceny stopnia ryzyka związanego z prowadzeniem działalności z tym potencjalnym klientem.Należy w tym należytą staranność, prawdopodobnie będzie szczególnie dokładna, jeśli nowe konto wymagałoby ustanowienia pewnego rodzaju konta kredytowego, a wyniki badań pomogły określić limit kredytu na tym rachunku.

Zakładając, że należytą staranność klienta dowodzi, że perspektywa jest wiarygodna i ustanowiono związek, nie oznacza to, że dostawca uważa należytą staranność do zakończenia.Wiele firm dokona przeglądu rachunków kredytowych co roku, pobierając raporty kredytowe i inne informacje w celu ustalenia, czy nadal leży w najlepszym interesie firmy z danym klientem.Zwrócono również uwagę na trendy w gospodarce lub odpowiedniego sektora biznesowego, aby ustalić, czy fortuny klienta mogą odwrócić się w najbliższej przyszłości, umożliwiając firmie ograniczenie kredytu i zminimalizowanie szans na ponieść stratę.Trwająca staranność klientów pomaga ograniczyć ilość wierzytelności, które przechodzą do statusu przeszłości, a także zminimalizować liczbę klientów wysyłanych do kolekcji, co nie tylko pomaga chronić strumień przychodów, ale także zmniejsza legalne iInne wydatki, które zostałyby poniesione na próbę zebrania tego, co ostatecznie może być niecalekcyjnym długiem.