Jaka jest zasada czerwonych flag?

Reguła Red Flags jest programem zapobiegania kradzieży tożsamości opracowanej przez Federalną Komisję Handlu (FTC) w Stanach Zjednoczonych.Zgodnie z regułą instytucje finansowe i osoby lub firmy, które można uznać za wierzyciele, muszą podjąć szereg kroków w celu zidentyfikowania i zapobiegania kradzieży tożsamości.Celem zasady Czerwonych Flag jest ochrona bezpieczeństwa konsumentów poprzez wymaganie od osób posiadających informacje i prywatnej dokumentacji finansowej posiadania systemu do rozwiązania kradzieży tożsamości.

Zasada Czerwonych Flag wymaga, aby osoby podlegające regule posiadają regułę, aby mieć regułęPisemny program do obsługi kradzieży tożsamości.Firma mogłaby użyć ogólnego szablonu lub rozwinąć własną.Program potrzebuje czterech komponentów.Pierwszym z nich jest identyfikacja wszelkich czerwonych flag, działań lub wydarzeń, które mogą wskazywać, że ktoś próbuje popełnić kradzież tożsamości.Mogą się one różnić w zależności od biznesu i przemysłu.Firma musi również mieć plan wykrywania tych czerwonych flag.

Niektóre przykłady czerwonych flag mogą obejmować podejrzane dokumenty, nietypową działalność konta, zapytania na konto lub ostrzeżenia z biur kredytowych.Mogą również istnieć obawy specyficzne dla konkretnej firmy, takie jak dowody, że ktoś wykorzystuje sfałszowane informacje o ubezpieczeniu w celu uzyskania opieki zdrowotnej lub niemożności przedstawienia dowodu własności domu lub pojazdu przed zamówieniem usług.

Bądź częścią programu zgodnie z zasadą Red Flags, aby upewnić się, że firma podejmuje szybkie działania w przypadku podejrzanej kradzieży tożsamości i pracuje nad zamykaniem oczywistych luk.Wreszcie firma musi zobowiązać się do aktualizacji planu.Aktualizacje powinny zawierać nowe informacje i zasady i muszą występować regularnie.To pokazuje, że firma nadąża za problemami z kradzieżą tożsamości i ma plany dotyczące ich rozwiązania. Identyfikacja instytucji finansowych, takich jak banki i kasy kredytowe, jest łatwe, ale określenie, jakie rodzaje wierzycieli podlegają regule Czerwonych Flag jest nieco większeskomplikowane.Reguła obejmuje osoby takie jak weterynarze, którzy mogą świadczyć usługi w zakresie kredytów lub zaakceptować plany płatności.Większość firm, które pozwalają ludziom zapłacić później za usługi, może być sklasyfikowana jako wierzyciele, od mediów, które rachunki za faktem po faktów po księgowych wysyłają rachunki do swoich klientów.Zakres reguły Red Flags doprowadził do kilku opóźnień w egzekwowaniu prawa, ponieważ lobbyści branżowi argumentowali, że zgodność byłoby trudne dla małych firm, szczególnie tych prowadzonych przez osoby prowadzące działalność na własny rachunek.