Jak zostać planistą finansowym?
Aby stać się planistą finansowym, należy wykonać cztery kroki: wykształcenie policealne, doświadczenie, certyfikat i licencjonowanie.Wszystkie te kroki są zobowiązane do pracy jako planista finansowy.Planista finansowy to ktoś, kto jest odpowiedzialny za pomoc osobom w inwestycjach i długoterminowych planach finansowych.Może to obejmować fundusze edukacyjne, wcześniejszą emeryturę lub zakup akcji i obligacji.
Rodzaj edukacji policealnej zaleca się stać się planistą finansowym, od trzyletniego dyplomu zarządzania finansami lub rachunkowości od społeczności lub kariery do college'u do college'ustopień rachunkowości na uniwersytecie.Zdecydowana większość planistów finansowych ma wykształcenie w zakresie rachunkowości lub finansów.Może to być bardzo pomocne, próbując zrozumieć pojęcia finansowe i zapewniać klientom, że masz pewną wiedzę w tej dziedzinie.
Praktyczne doświadczenie, które jest pomocne, gdy stajesz się planistą finansowym, obejmuje obsługę klienta, funkcjonariusza finansowego, księgowego i pracę dla firmy inwestycyjnej.Wszystkie te doświadczenia łączą usługi klienta i informacje finansowe.Wielu planistów finansowych uzyskuje również umiejętności wystąpień publicznych i prezentacji w celu zwiększenia swoich umiejętności.
Większość planistów finansowych jest zatrudniona przez dużą firmę finansową lub inwestycyjną.Firmy te często wymagały od pracowników ukończenia spersonalizowanego kursu w ofercie produktów, zarządzaniu klientami, równoważeniu portfela i długoterminowych strategii inwestycyjnych.Kursy te są dostarczane bezpłatnie, ale pomyślne zakończenie jest zwykle wymogiem dalszego zatrudnienia.
Niektóre stany mają wymogi licencyjne dla wszystkich, którzy chcą zostać planistą finansową.Skontaktuj się ze swoim lokalnym rządem, aby uzyskać informacje na temat wymagań edukacyjnych, egzaminów i opłat licencyjnych.Celem tych licencji jest uspokojenie klientów, że ich pieniądze zostaną odpowiednio zainwestowane i zarządzane.
Planiści finansowi, którzy otwierają prywatną praktykę, są zwykle certyfikowani księgowi publiczni (CPA), którzy dodali planowanie finansowe do swojego zestawu umiejętności.Przed otwarciem prywatnej praktyki należy wziąć pod uwagę wiele czynników.Zasoby, wsparcie i finansowanie to wszystkie ważne elementy, które mają bezpośredni wpływ na długoterminową rentowność tego typu firmy.
Przyciąganie klientów może stanowić kolejne wyzwanie, ponieważ zawsze istnieją obawy dotyczące oszustw i innych, którzy kradną pieniądze swoich klientów.Zapewnij dokumentację uzupełniającą i odniesienia od szanowanych firm i klientów, aby uspokoić potencjalnych klientów.Uzyskaj wystarczające ubezpieczenie biznesowe, aby chronić klientów i utworzyć materiały promocyjne, aby poinformować ludzi, że możesz zapewnić tę usługę.