Jak zostać doradcą funduszu indeksowego?
Doradcy funduszu indeksowego udzielają porad inwestycyjnych na fundusze indeksowe, które są rodzajem funduszu wspólnego inwestowania. Aby zostać doradcą funduszu indeksowego, kandydaci zwykle podążają tą samą ścieżką, co większość doradców finansowych. Niektórzy uzyskują stopień naukowy w zakresie biznesu, rachunkowości lub finansów przed uzyskaniem certyfikatu zawodowego. Przed realizacją certyfikacji może być wymagane zdobycie doświadczenia w planowaniu finansowym.
Współczynnikiem wyróżniającym fundusze indeksowe a innymi inwestycjami polega na tym, że mają one zwykle niższe ryzyko, są tańsze i modelować asortyment funduszy po niektórych indeksach wymiany, takich jak amerykańska wymiana NASDAQ. Zwroty osiągnięte w funduszu indeksowym będą zwykle bliskie lub równe średniemu zwrotowi modelowanej wymiany. Na przykład, jeśli wartość NASDAQ zyska 12 procent w ciągu 30 lat, fundusz indeksowy, który opiera swoje portfolio na tej wymianie, będzie miał tendencję do wzrostu o 12 procent w tym samym okresie.Szkolenie zawodowe. Doradcy finansowi są zazwyczaj odpowiedzialni za budowanie własnych baz klientów po okresie wprowadzającym. Niektóre osoby decydują się na pracę dla banków lub firm maklerskich, które zapewniają szkolenie i sponsorowanie na licencję zawodową. Inni decydują się na pracę dla firm ubezpieczeniowych lub uruchomić własną firmę.
Wymagania edukacyjne zostaną doradcą funduszu indeksowego mogą się różnić w zależności od rodzaju pracodawcy. Niektóre większe firmy inwestycyjne mogą nie wymagać certyfikacji przed szkoleniem, ale mogą preferować kandydatów, aby mieć stopień naukowy na temat powiązanego tematu. Inni mogą poszukiwać kandydatów z pewnym doświadczeniem finansowym, takich jak bankier, osobisty bankier lub urzędnik rachunkowy.
Dobrym sposobem na zostanie doradcą ds. Funduszu indeksowego jest uzyskanie doświadczenia za pośrednictwem większej instytucji bankowej lub firmy inwestycyjnej. Kraje, w których główny rynek światowy eIstnieje XChanges zazwyczaj zawiera dwie lub więcej głównych firm. Niektórzy z nich zajmują się nowymi absolwentami uczelni lub osób z praktycznym doświadczeniem w poszukiwaniu zmiany kariery. Nowi doradcy finansowi są zwykle sparowani z doświadczonym personelem, podczas gdy biorą kursy i zarabiają licencje handlowe.
Nie każda osoba, która chce zostać doradcą funduszu indeksowego, zaczyna od funduszu indeksowego. Może rozgałęzić się po specjalizacji w innych rodzajach funduszy inwestycyjnych lub papierów wartościowych. Doradcy, którzy zakładają własne firmy, mogą sprzedawać fundusze indeksowe wśród innych rodzajów inwestycji. Agenci ubezpieczeniowi mogą również zaoferować im za pośrednictwem firmy, którą reprezentują, ale nie zajmują się wyłącznie produktem inwestycyjnym.