Jak zostać doradcą funduszu indeksowego?

Doradcy funduszy indeksowych udzielają porad inwestycyjnych na fundusze indeksowe, które są rodzajem funduszu wspólnego inwestowania.Aby zostać doradcą funduszu indeksowego, kandydaci zwykle podążają tą samą ścieżką, co większość doradców finansowych.Niektórzy uzyskują stopień naukowy w zakresie biznesu, rachunkowości lub finansów przed uzyskaniem certyfikatu zawodowego.Zdobycie doświadczenia w planowaniu finansowym może być wymagane przed realizacją certyfikacji.

Współczynnik wyróżniający fundusze indeksowe a innymi inwestycjami polega na tym, że mają one zwykle niższe ryzyko, są tańsze i modelować asortyment funduszy po niektórych indeksach wymiany, takich jak indeks wymiany, taki jakU.S. Nasdaq Exchange.Zwroty osiągnięte w funduszu indeksowym będą zwykle bliskie lub równe średniemu zwrotowi modelowanej wymiany.Na przykład, jeśli wartość NASDAQ zyska 12 procent w ciągu 30 lat, fundusz indeksowy, który opiera swoje portfolio tej wymianyto trening zawodowy.Doradcy finansowi są zazwyczaj odpowiedzialni za budowanie własnych baz klientów po okresie wprowadzającym.Niektóre osoby decydują się na pracę dla banków lub firm maklerskich, które zapewniają szkolenie i sponsorowanie na licencję zawodową.Inni decydują się na pracę dla firm ubezpieczeniowych lub uruchomić własną działalność.

Wymagania edukacyjne, aby zostać doradcą funduszu indeksowego, mogą się różnić w zależności od rodzaju pracodawcy.Niektóre większe firmy inwestycyjne mogą nie wymagać certyfikacji przed szkoleniem, ale mogą preferować kandydatów, aby mieć stopień naukowy na temat powiązanego tematu.Inni mogą szukać kandydatów z pewnym doświadczeniem finansowym, takich jak bankier, bankier osobisty lub urzędnik rachunkowy.

Dobrym sposobem na zostanie doradcą funduszu indeksowego jest uzyskanie doświadczenia za pośrednictwem większej instytucji bankowej lub firmy inwestycyjnej.Kraje, w których istnieją główne giełdy rynku światowego, zazwyczaj zawierają dwie lub więcej dużych firm.Niektórzy z nich zajmują się nowymi absolwentami uczelni lub osób z praktycznym doświadczeniem w poszukiwaniu zmiany kariery.Nowi doradcy finansowi są zwykle sparowani z doświadczonym personelem, podczas gdy biorą kursy i zarabiają licencje handlowe.

Nie każda osoba, która chce zostać doradcą funduszy indeksowych, zaczyna się w funduszach indeksowych.Może rozgałęzić się po specjalizacji w innych rodzajach funduszy inwestycyjnych lub papierów wartościowych.Doradcy, którzy zakładają własne firmy, mogą sprzedawać fundusze indeksowe wśród innych rodzajów inwestycji.Agenci ubezpieczeniowi mogą również zaoferować im za pośrednictwem reprezentowanej przez nich firmy, ale nie zajmować się wyłącznie produktem inwestycyjnym.