Jak zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego?
Aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego, należy mieć pewne umiejętności i atrybuty.Menedżer konta ubezpieczeniowego musi być zorientowany na szczegóły i zaangażowany w obsługę klienta.Menedżerowie rachunków ubezpieczeniowych to gracze zespołowi, którzy są zobowiązani do często interakcji ze współpracownikami, klientami i przewoźnikami ubezpieczeniowymi.Ponadto większość firm ubezpieczeniowych wymaga specjalnego licencjonowania, aby zostać menedżerem rachunku ubezpieczeniowego.
Istnieje kilka rodzajów licencji, które mogą być zobowiązane do zostania menedżerem rachunku ubezpieczeniowego.Najczęstszym rodzajem licencji jest oznaczenie przedstawiciela obsługi klienta.Wiele osób, które szukają kariery zarządcy rachunku ubezpieczeniowego, zaczyna od tej licencji.Oznacza to, że dana osoba ma minimalną wiedzę niezbędną do obsługi konta, ale nie daje menedżerowi konta ubezpieczeniowego uprawnień prawnych do sprzedaży lub wiązania ubezpieczenia ubezpieczenia.
Większość brokerów ubezpieczeniowych wymaga licencji, które umożliwiają zarządzającym rachunkom na sprzedaż nieruchomościoraz ubezpieczenie na wypadek wypadków oraz ubezpieczenie na życie i zdrowie, aby zostać menedżerami rachunków ubezpieczeniowych.Kierownicy rachunków mogą przede wszystkim obsłużyć książkę o nieruchomości i wypadku lub produkty życiowe i zdrowotne, ale często występuje crossover produktów, a wielu menedżerów rachunków ubezpieczeniowych jest wezwanych do sprzedaży obu linii ubezpieczenia.Zwykle kandydaci muszą ukończyć kurs studiów i zdać egzamin, aby zostać licencjonowanym.
Ponadto wielu brokerów wymaga od menedżerów rachunków ubezpieczeniowych na zajęcia ustawiającego kształcenia.Często zajęcia te są niezbędne do utrzymania jego licencji.W wielu przypadkach klasy te liczą się w celu uzyskania specjalnych oznaczeń branżowych, które mogą pomóc kandydatom zostać menedżerem rachunku ubezpieczeniowego.Przykładem wycenionego wyznaczenia branży jest wyznaczona ofiara ubezpieczeniowa nieruchomości (CPCU).
Kierownicy rachunków ubezpieczeniowych Obsługuje potrzeby klientów brokera ubezpieczeniowego.Wydają certyfikaty ubezpieczeniowe, pogodzają problemy z rozliczeniami i wprowadzają wymagane zmiany w polisach swoich klientów.Są proszeni o zidentyfikowanie potrzeb dodatkowego ubezpieczenia i sprzedaży krzyżowej lub sprzedaży na kontach, które zarządzają.Ten wysoki poziom interakcji z klientami, przewoźnikami i innymi członkami zespołu polega na tym, że doskonałe umiejętności ustne, pisemne i społeczne są zobowiązane do zostania menedżerem rachunku ubezpieczeniowego.
Dobrze zorientowane w najnowszej technologii biznesowej jest również ważne dla menedżerów rachunków ubezpieczeniowych.Muszą być biegły w edytory tekstu, arkusze kalkulacyjne i oprogramowanie do prezentacji.Większość brokerów używa oprogramowania specyficznego dla branży, aby pomóc im zarządzać książkami biznesowymi.Aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego, należy szeroko przeszkolić działanie tego oprogramowania do zarządzania agencją.
Kierownicy rachunków ubezpieczeniowych muszą być również w stanie nauczyć się korzystać z unikalnych narzędzi zarządzania klientami online dla każdego z przewoźnikówktórych produkty oferują.Muszą być w stanie dostarczać dokumenty elektronicznie za pomocą kilku różnych metod.Kierownicy konta muszą być w stanie skutecznie zarządzać swoją komunikacją z klientami i dostawcami za pomocą wiadomości e -mail, poczty głosowej i tradycyjnej korespondencji.
Są również głęboko zaangażowani w fakturowanie klientów i zbieranie składek.W związku z tym ważne jest, aby były w stanie obsłużyć podstawowe księgownictwo i pogodzić oświadczenia o rozliczeniu, aby zostać menedżerem rachunku ubezpieczeniowego.Większość menedżerów konta pracuje dla brokerów, którzy oferują produkty od wielu dostawców, dlatego ważne jest, aby menedżer konta był w stanie opanować różne programy i cykle rozliczeniowe używane przez dostawców.