Jak uzyskać licencję doradcy finansowego?

Doradca finansowy jest specjalnie przeszkolonym ekspertem, który udziela porady na temat planowania finansowego i inwestycji.W wielu krajach ktoś, kto chce oferować usługi jako doradca finansowy, musi być licencjonowany przez odpowiednie władze;Zapewnia to klientów doradców, że ma on wiedzę ekspercką wymaganą do niektórych aspektów pracy, takich jak udzielanie porad na temat inwestycji papierów wartościowych.W Stanach Zjednoczonych licencję doradcy finansowego można uzyskać, zdając egzaminy na licencje serii 7 i 66.

Testy tych licencji razem nazywane są jednolitym badaniem prawa stanowego i są zarządzane przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).Test ten jest przekazywany, aby upewnić się, że specjaliści inwestycyjni znali zasady inwestowania publicznego.Zakładacze testowi muszą otrzymać wynik 70 lub więcej, aby przejść serię 7 i 75 lub więcej, aby zdać serię 66. Kandydat musi zdać oba przykłady, aby otrzymać licencję doradcy finansowego.

Aby przystąpić do testu serii 7,Musisz mieć sponsora.Ponieważ przed przystąpieniem do egzaminu powinieneś już pracować w branży usług finansowych, zwykle jest Twoim sponsorem i płaci opłaty za kurs.Egzamin serii 66 nie wymaga sponsora, ale te dwa testy są zwykle podejmowane mniej więcej w tym samym czasie, a pracodawca płaci za wszystkie opłaty.

Po sponsorze musisz wypełnić formularz U10 do testu serii 7 i formularza U4 dla testu serii 66.Następnie formularze i opłaty egzaminacyjne należy wysłać do FINRA.Powinieneś teraz zacząć uczyć się do testów, które mogą być zastraszające i przytłaczające dla niektórych osób.Istnieje wiele zasobów online i w druku, aby pomóc w nauce, w tym testy treningowe.

Następnie otrzymasz zawiadomienie o rejestracji pocztą.Ten formularz potwierdza rejestrację i zapewnia datę ważności.Oba egzaminy muszą zostać zdane przed tą datą, czyli zwykle 120 dni od rejestracji.Zawiadomienie o rejestracji dostarczy również innych informacji o przejęciu testów, w tym lokalizacji egzaminów.Znajdź lokalną lokalizację egzaminu i zadzwoń, aby umówić się na spotkanie, upewniając się, że jest wiele czasu na studiach przed przeprowadzeniem testów.

W dniu testu przynieś dodatkowe ołówki i puste papiery do obliczeń, choć najprawdopodobniej test zostanie przeprowadzonyprzez komputer.Upewnij się, że poprzedniej nocy odpocznij i zjedz dobre śniadanie w dniu testu.Testy potrwają kilka godzin i chociaż zwykle są zbliżone do siebie, nie są one przyjmowane tego samego dnia.Jeśli nie zdasz, egzaminy mogą zostać ponownie przystępowane, dopóki jest to przed pierwotnym 120 -dniowym datą ważności.

Licencja doradcy finansowego często nie jest wymagana do wykonywania niektórych typowych miejsc pracy finansowej, ale wymagana jest licencjaSprzedawaj nieruchomości, ubezpieczenie, obligacje, fundusze wspólnego inwestowania lub akcje.Bez licencji doradcy finansowego doradca nie może zasugerować klientowi tego rodzaju produktów finansowych.On lub ona może mówić tylko o wszystkich dostępnych produktach w sposób bezstronny, zapewniając klientowi wystarczającą ilość informacji, aby podjąć własną decyzję.