Jakie są różne prace doradcy finansowego?

Praca doradcy finansowego może się różnić w zależności od środowiska pracy, ale podstawowym zadaniem jest udzielenie porad finansowych.Niektórzy doradcy finansowi zapewniają podstawową pomoc finansową, nauczając takich umiejętności, jak równoważenie książek czekowych, budżety i podstawowe zarządzanie pieniędzmi.Czasami organizacje konsolidacyjne zadłużenia mają pracę doradcy finansowego.Ci specjaliści pomagają ludziom planować budżety i harmonogramy finansowe w celu zmniejszenia ich długów.Więcej stanowisk zawodowych w tej dziedzinie może obejmować pracę z poradami podatkowymi i inwestycyjnymi, planowanie emerytury.Wymagania edukacyjne różnią się w zależności od rodzaju stanowiska doradcy finansowego.

Doradcy finansowi oferujący najbardziej podstawowe usługi mogą nauczyć ludzi podstawowych umiejętności finansowych osobistych, takich jak komponowanie budżetu lub pogodzenie książek czekowej.Te prace doradcy finansowego są powszechne na kampusach uniwersyteckich, instalacjach wojskowych i poprzez organizacje pomocy społecznej.Organizacje kościelne i biura rządowe często mają również stanowiska doradcy finansowego.Ci doradcy finansowi starają się zapewnić ludziom podstawową wiedzę zarządzania swoimi pieniędzmi i ogólnie nie sprzedawać dodatkowych produktów finansowych klientom, którym doradzają.Pozycje te zazwyczaj wymagają pewnego pochodzenia rachunkowości i zwykle podstawowych certyfikatów rachunkowości, które będą się różnić w zależności od jurysdykcji.

Wiele rodzajów organizacji ds. Redukcji zadłużenia zatrudnia również doradców finansowych.Te zadania doradcy finansowego obejmują nauczanie ludzi, jak postępować zgodnie z konkretnym planem, aby wyjść z długów.Ci doradcy finansowi zwykle zaczynają od uiszczenia opłaty za poznanie procesu nauczania konkretnego programu.Porady oferowane przez tych doradców finansowych są często ograniczone do najemców programu.Wiele firm zatrudnia tych doradców finansowych bez wcześniejszego doświadczenia lub edukacji, ponieważ szkolenie zwykle jest świadczone we własnym zakresie;Osoby z pewnym doświadczeniem w rachunkowości lub ci, którzy ukończyli niektóre zajęcia księgowe, mogą jednak mieć większą szansę na znalezienie pracy.

Specjaliści oferujący porady dotyczące inwestycji, podatków i emerytury często pracują również na stanowiskach poradnictwa finansowego.Pozycje te zwykle wymagają certyfikatów i stopni, które pozwalają im udzielić porad finansowych, których inni doradcy finansowi nie mogą być kwalifikowani do zaoferowania.Nawet certyfikowany księgowy (CPA) może znaleźć pracę jako doradca finansowy.Różnica polega na tym, że CPA może udzielić porady podatkowej, której niektóre inne osoby w pracy doradcy finansowej nie mogą.

Doradcy finansowi mogą również znaleźć pracę w szpitalach i innych organizacjach medycznych.Opieka medyczna może być dość droga, a pacjenci mogą być zmuszeni znaleźć sposoby pokrycia kosztów, które nie są objęte ubezpieczeniem medycznym.Doradcy na tych stanowiskach mogą pomóc osobom w ustanowieniu planów płatności, które działają w ramach ich budżetów, aby pomóc im w terminowym opłaceniu rachunków i uniknąć jakichkolwiek negatywnych reperkusji kredytowych.Pozycje te zazwyczaj wymagają od kandydatów na minimum dyplom ukończenia szkoły średniej, ale niektóre instytucje mogą wymagać stopnia Associates lub nawet stopnia licencjata, w zależności od konkretnego charakteru pracy.