Jakie są różne rodzaje certyfikatu doradcy finansowego?

Gdy dana osoba rozważa karierę jako doradca finansowy, może wierzyć, że sama praca dotyczy liczb.Wkrótce jednak dowie się, że istnieje duży nacisk i znaczenie na litery, które podążają za jego nazwiskiem na jego wizytówce, szczególnie tych, które wyznaczają różne certyfikaty doradcy finansowego, które obecnie posiada.Doradca finansowy może uzyskać certyfikat w różnych zestawach umiejętności opartych na jego indywidualnym obszarze wiedzy specjalistycznej.Najczęstsze poszukiwane certyfikaty są certyfikowany planista finansowy i reg (CFP Reg), certyfikowany księgowy (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Life Underwriter (CLU).

Doradca finansowy posiadający certyfikat CFP Reg okazał się dobrym stanie-Rozwiązany specjalista ds. Finansów ze znajomością wszystkich głównych aspektów branży finansowej, w szczególności indywidualnych potrzeb planowania finansowego.Z powodzeniem ukończył i zdał egzamin, nabył wymagany poziom doświadczenia w branży i uzyskał minimalne wykształcenie.Jest również zobowiązany do ukończenia ciągłych wymagań dotyczących ustawicznego i okresowego ponownego ponownego testowania, aby utrzymać bieżącą certyfikat doradcy finansowego CFP i Reg i w dobrej opinii.

Certyfikacja CPA doradcy finansowego jest przyznawana osobie, która specjalizuje się w dziedzinie rachunkowości i spełniała niezbędne edukację, doświadczenie, licencjonowanie i wymogi egzaminacyjne.CPA przygotowuje i składa deklaracje podatkowe, a także przeprowadza kolejne audyty podatkowe dla osób fizycznych lub firm.Osoba, która została już wyznaczona, CPA czasami również poszukuje certyfikatu doradcy finansowego jako specjalista ds. Finansów osobistych (PFS), wykazując jego zrozumienie osobistego planowania finansowego, a także podatków.

Certyfikacja doradcy finansowego CFA jest przyznawana osobiektóry z powodzeniem zdał trzy egzaminy certyfikacyjne po uzyskaniu trzech lat odpowiedniego doświadczenia w rachunkowości.Certyfikat ma na celu przekazanie szerokiego zrozumienia procedur księgowych, a także zarządzania portfelem i analizą inwestycji.Wiele osób, które posiadają certyfikat CFA, posiada również wyznaczenie czarterowanego doradcy inwestycyjnego (CIC).Ta dodatkowa certyfikat doradcy finansowego pokazuje, że jednostka wykazała bardziej szczegółowe zrozumienie standardów i praktyk zarządzania portfelem niż wymagane przez CFA.

CRU certyfikaty CLU są przekazywane osobie, która koncentruje się na aspektach ekonomicznych różnych polis ubezpieczeniowych i świadczeń.Obejmuje to połączenie programów badawczych i obszernej serii egzaminów.Doradca finansowy certyfikowany przez CLU jest przygotowany do rozwiązywania szerokiej gamy tematów, w tym planowania nieruchomości, ubezpieczenia na życie i zdrowia, planowania emerytalnym i zarządzaniem inwestycjami.Certyfikaty CLU są często wymagane dla osób poszukujących pracy w branży ubezpieczeniowej, które będą miały do czynienia z finansowymi aspektami branży.