Co robi generalny agent maklerski?

Generalny agent maklerski to profesjonalista ubezpieczeniowy, który sprzedaje produkty innym uczestnikom branży.Jednak generalny agent maklerski nie radzi sobie bezpośrednio z klientami indywidualnymi ani klientami korporacyjnymi.Zamiast tego ta osoba sprzedaje produkty ubezpieczeniowe innym brokerom i menedżerom finansowym, którzy z kolei reprezentują klientów indywidualnych i korporacyjnych.Generalny agent prowadzi działalność poprzez spotkania na żywo, a także przez Internet i może sprzedawać ubezpieczenie na życie, ubezpieczenie zdrowotne, ubezpieczenie niepełnosprawne lub inne produkty ubezpieczeniowe.Ten profesjonalista jest licencjonowanym agentem i zazwyczaj reprezentuje wielu przewoźników ubezpieczeniowych.

Praca generalnego agenta w branży maklerskiej jest przede wszystkim sprzedaż.Ogólna agencja maklerska może zdecydować, które produkty ubezpieczeniowe, które przedstawiciel może sprzedać innym brokerom na podstawie ceny, jakości polis i relacji ustanowionych przez poszczególnych agentów brokerów.Wynagrodzenia agentowe są często oparte na prowizji, chociaż może istnieć opcja płaska oparta na porozumieniach z innymi brokerami.

Wśród zadań zawodowych dla generalnego agenta maklerskiego jest proces dostarczania cytatów ubezpieczeniowych innym specjalistom finansowym.Zazwyczaj ogólny agent będzie wymagał najpierw przetworzenia niektórych aplikacji z niezbędnymi informacjami powiązanymi z klientem, który szuka produktu ubezpieczeniowego.W oparciu o szczegóły przedstawione w tym formularzu agent generalny maklerskiej może zapewnić innym specjalistom ubezpieczeniowym oszacowanie finansowe produktu ubezpieczeniowego.

Ogólny agent zazwyczaj zna proces ubezpieczenia ubezpieczeniowego i może wykazywać zapytania innych specjalistów ubezpieczeniowych na temat tego procesu.Ubezpieczenie ubezpieczeniowe obejmuje ocenę ryzyka klientów ubezpieczeniowych przed wydaniem polisy.Generalny agent maklerski często służy jako zasób edukacyjny dla branży i może zapewnić wsparcie innym brokerom ubezpieczeniowym po przetworzeniu roszczenia ubezpieczeniowego.

Powszechne jest, że agenci maklerskie organizują spotkania z innymi przedstawicielami w celu omówienia różnych opcji produktu i potrzeb klientów.Na tych spotkaniach często istnieje wymiana materiałów marketingowych, dzięki czemu generalny agent jest świadomy tego, czego potrzebuje broker i, aby zewnętrzny broker miał listę opcji.Proces sprzedaży może się rozwijać przez kilka spotkań między stronami przed podjęciem decyzji, a każdy produkt jest sprzedawany zewnętrznym brokerze.

Istnieją różni specjaliści finansowi, w tym menedżerowie majątku i certyfikowani księgowi publiczni, którzy mogą sprzedawać produkty ubezpieczeniowe klientom.Uczestnicy ci branży mogą kupić wyspecjalizowany rodzaj ubezpieczenia od generalnego agenta maklerskiego.Na przykład generalny agent może specjalizować się w sprzedaży ubezpieczenia długoterminowego.Kiedy inny profesjonalista finansowy musi włączyć ten produkt do portfela klientów, generalny agent jest w stanie zapewnić temu przedstawicielowi listę przewoźników i cen.