Bankier biznesowy to osoba wyznaczona przez instytucję bankową do pomocy właścicielom firm w ich potrzebach bankowych. Takie potrzeby mogą obejmować otwarcie nowego konta, osobistą obsługę problemów z kontem i, w razie potrzeby, zwrócenie uwagi właściciela na pomocne produkty bankowości biznesowej. Obowiązki bankiera biznesowego wykraczają poza obowiązki kasjera i innych pracowników bankowych na linii frontu, ponieważ osoba ta pełni rolę pewnego rodzaju nadzorcy dla małych i dużych rachunków firmowych.
Zapewniając spersonalizowaną obsługę, często oczekuje się, że bankier biznesowy przyciągnie nowych klientów do instytucji bankowej. Czyniąc to, bankier często stwierdza, że klient biznesowy potrzebuje więcej niż podstawowej bankowości biznesowej i może kierować polecenia do innych specjalistów w organizacji bankowej. Przykłady dodatkowych usług obejmują doradztwo inwestycyjne lub księgowe, a także wyspecjalizowane usługi płacowe.
Często zdarza się, że tego typu bankier ma wyższe wykształcenie w dziedzinie biznesu, finansów, ekonomii lub pokrewnych dziedzin. Często jest to wyraźnie określone jako pożądane wymagania bankowości biznesowej, ilekroć instytucja bankowa poszukuje nowych kandydatów na tego rodzaju stanowisko. Doświadczenie w sprzedaży w bankowości i praca na innych stanowiskach bankowych jest również często wymagana w przypadku stanowisk związanych z bankowością biznesową.
Aby spełnić standardy zawodowe w tej pracy, bankowcy powinni być uprzejmi, dobrze zorganizowani i zorientowani na szczegóły. Umiejętności zarządzania czasem są niezbędne do wykonywania obowiązków bankowych, podobnie jak silne umiejętności pisania i mówienia. Inne niezbędne atrybuty potrzebne do tego typu zadań obejmują silne umiejętności rozwiązywania problemów, zdolność wpływania na decyzje, chęć uczenia się nowych produktów i możliwość określenia, w jaki sposób klienci mogą najlepiej skorzystać z każdego nowego lub istniejącego produktu.
Obowiązki bankiera biznesowego są wykonywane głównie w oddziale bankowym. Bankowcy często dokładają szczególnych starań, aby być dostępni również dla klientów w regularnych godzinach pracy za pośrednictwem poczty elektronicznej, biura lub telefonu komórkowego. Spersonalizowana usługa jest jednym z głównych elementów opisu stanowiska bankiera biznesu.
Po założeniu biznesowego konta bankowego z pomocą bankiera biznesowego rutynowe wypłaty i depozyty są zazwyczaj obsługiwane przez kasjera banku. W przypadku pytań dotyczących kredytów, programów pożyczkowych, alternatyw inwestycyjnych i kwestii księgowych bankier biznesowy jest jednak często odpowiednią osobą, aby odpowiedzieć na obawy właściciela firmy lub przedstawić innego specjalistę, który najlepiej zaspokoi potrzeby tego klienta.
