Co robi doradca inwestycyjny finansowy?

Doradca inwestycyjny finansowy zapewnia wytyczne klientom, którzy starają się zwiększyć lub zabezpieczyć swoje bogactwo poprzez strategie spekulacji inwestycyjnych.Może specjalizować się w jednym obszarze inwestycji, ale zazwyczaj doradza szeroki zakres opcji i planów.Doradca może pracować niezależnie lub być zatrudniony przez bank, firmę maklerską lub grupę inwestycyjną.

Na początkowym posiedzeniu z jego klientem doradca ds. Inwestycji finansowych zwykle ustanawia kwotę pieniędzy, które należy zainwestować.Następnie zazwyczaj przeprowadza wywiad z klientem, aby ustalić, czy szuka on długoterminowego lub krótkoterminowego zwrotu z inwestycji, jaki poziom ryzyka jest pożądany i jaki obecnie istnieje zaległe dług.Aby wydać solidną zalecenie, zwykle prosi także przedział podatkowy, na który wpada klient, rodzaje ochrony ubezpieczeniowej i jakie oszczędności zostały przeznaczone na sytuacje awaryjne.Biorąc pod uwagę wszystkie te czynniki, zwykle przedstawia kilka opcji, które spełniają potrzeby klienta.

Zalecenia wydane przez doradcę inwestycyjnego finansowego są ogólnie szerokie i wszechstronne.Może sugerować umieszczenie pieniędzy w papierach wartościowych, nieruchomości, funduszy inwestycyjnych lub akcjach i obligacjach.Aby upewnić się, że jego klient dokonuje rozsądnych osądów, zwykle wyjaśnia korzyści i ryzyko wszystkich tych opcji.Chociaż może on wydawać ogólne zalecenia, jest on zobowiązany do przepisów branżowych, aby nigdy nie zalecać inwestowania w określoną firmę.

Gdy jego klient decyduje, które opcje najlepiej nadają się do inwestowania funduszy, doradca często wtrąca się z tym, jakie implikacje podatkowe mają zastosowanie do każdego rozważanego wyboru.Oczekuje się, że zaprezentuje swoją poradę w obiektywny sposób i pozostawić ostateczne wybory inwestycyjne wyłącznie do uznania klienta.Aby zilustrować punkty, doradca często tworzy fikcyjne scenariusze do rozważenia przez jego klienta przed sfinalizowaniem decyzji.

Osoba na tym stanowisku zwykle utrzymuje bliskie i długoterminowe powiązania ze swoimi klientami.Oczekuje się, że będzie informował o trendach rynkowych i doradzi strategie inwestycyjnym w oparciu o jego wiedzę specjalistyczną.Doradca na tym stanowisku zazwyczaj spotyka się z klientami regularnie, aby przeglądać swoje portfele i omawiać możliwe zmiany w wyborach inwestycyjnych.

Długoterminowy sukces doradcy inwestycyjnego finansowego często zależy nie tylko od dokładności jego rady, ale także od jego uczciwości.Oczekuje się, że kompetentny doradca będzie miał na myśli najlepszy interes swoich klientów.Jego reputacja uczciwości i solidnego doradcy zwykle zwiększa bazę klientów poprzez skierowania klientów.

Większość ludzi na tej pozycji ma tytuł licencjata z zakresu rachunkowości, bankowości inwestycyjnej lub administracji biznesowej.Niektóre większe firmy mogą wymagać tytułu magistra z koncentracją w jednej z tych specjalności.Doradcy często regularnie uczestniczą w seminariach inwestycyjnych, aby na bieżąco zachować trendy branżowe.