Co robi finansowy przedstawiciel handlowy?

Przedstawiciel handlowy finansowy spotyka się z potencjalnymi klientami firmy maklerskiej, banku lub ubezpieczeniowej w celu omówienia produktów i usług.Celem jest skłonienie klienta do otwarcia konta i upewnienie się, że usługi powiązane z konto będą odpowiednie dla potrzeb klienta.Ponadto przedstawiciele handlowi finansowi są zaangażowani w dodatkowy i ciągły marketing, aby zachęcić ludzi do kupowania większej liczby produktów i większej angażowania się w firmę.Kwalifikacje do pracy w tej dziedzinie mogą się różnić, w zależności od pracodawcy, ale stopnie finansowe i powiązane tematy mogą być bardzo pomocne.

W niektórych przypadkach przedstawiciel handlowy finansowy pracuje w frontowym biurze, odpowiadając na pytania klientów, którzy wchodząlub zadzwoń po informacje.Klienci ci zwykle szukają w szczególności usług finansowych, co stanowi otwarcie do otwarcia konta i zamknięcia umowy na przeniesienie pieniędzy klienta do firmy.Podczas gdy klienci omawiają produkty i usługi, przedstawiciel handlowy finansowy może dostarczyć informacji o różnych pakietach i opcjach, a także może pokazać, w jaki sposób oferta jest w kontakcie z konkurencją.Może to być ważne dla klientów z konkurencyjnymi ofertami.

Firmy mogą również wysłać przedstawiciela handlowego finansowego do domu lub firmy na żądanie.W przypadku spotkań z dużymi lub złożonymi kontami może to być preferowane, ponieważ pokazuje klientowi, że żądanie informacji jest traktowane poważnie.Na przykład firma próbująca zdecydować, z którą uniołą kredytową chce współpracować, aby utworzyć wyspecjalizowane konta oszczędnościowe pracowników, może zażądać informacji i spotkać się z przedstawicielami we własnych biurach, zamiast konieczności udania się do unii kredytowej.Duża wielkość konta zasługuje na osobistą wizytę.

Inni przedstawiciele handlowi finansowi mogą być zaangażowani w sprzedaż w podróży.Zwykle współpracują z firmami, dostarczając informacji i wsparcia klientom, którzy instalują terminale z punktu sprzedaży lub potrzebują innych usług finansowych.Może to wymagać znacznie większej informacji marketingowej, ponieważ przedstawiciel handlowy finansowy może spotkać osoby, które nie zabiegały o informacje lub nie żądali usług i mogą nie być zainteresowane.Gdy sprzedawca ustanowi relacje z klientem, klient może również oczekiwać, że wizyty następcze sprawdzą produkt, odpowiedzieć na pytania i zaoferować wsparcie.

Mieszanka wiedzy w branży finansowej, umiejętności obsługi klienta i dbałości o szczegóły jest często pomocna dlaPrzedstawiciel handlowy finansowy.Praca może być zajęta i może wymagać szybkiego przełączania między klientami i zadaniami, które mogą obejmować sprzedaż bezpośrednia, wsparcie i pomoc w kwestiach potencjalnych klientów.Niektóre firmy oferują świadczenia swoim pracownikom, w tym opcje takie jak rachunki emerytalne i ubezpieczenie zdrowotne.