Co robi przedstawiciel usług finansowych?

Przedstawiciel usług finansowych to profesjonalista, który pracuje w szybkiej konsultacji środowiskowej z klientami i firmami na temat bankowości, papierów wartościowych, ubezpieczeń i powiązanych usług.Przedstawiciel może zostać przeszkolony w zakresie dostarczania różnorodnych produktów i usług, w tym pożyczek, certyfikatów depozytów, indywidualnych rachunków emerytalnych i kart kredytowych, a także planowania nieruchomości i emerytury.W zależności od jego licencji przedstawiciel usług finansowych może być również znany jako broker, doradca finansowy lub agent sprzedaży usług finansowych.Ktoś na tej pozycji zwykle pracuje 40 godzin tygodniowo, zwykle w biurze, banku lub centrum telefonicznym.Może również spędzać czas poza biurem, rozwijając lub spotykając się z klientami.

Niezależnie od tego, czy spotkanie z osobą, która ma tylko kilkaset dolarów, czy spółkę z milionami, przedstawiciel usług finansowych udziela rozsądnych porad finansowych na inwestycje lub zakupyProdukty finansowe.Przedstawiciel usług finansowych może ściśle pracować nad prowizją lub pensją plus komisja i wykona różne zadania z korzyścią dla swoich klientów.Jego obowiązki będą się różnić, ale profesjonalista finansowy zazwyczaj oferuje porady dotyczące produktów, które według nich najlepiej odpowiadają swoim klientom.Będzie także regularnie spotykać się ze swoimi klientami, aby zarządzać portfelami w miarę zmiany potrzeb i sytuacji finansowych.

Ponieważ przedstawiciel usług finansowych musi rozwinąć stałą klientelę, może być on zobowiązany do pracy ponad 40 godzin tygodniowo, a czasem w weekendy.Budowanie stałej bazy klientów może potrwać miesiące lub nawet lata.Aby zdobyć klientów, przedstawiciel może potrzebować wykonywać zimne połączenia, zapukać do drzwi lub uczestniczyć w seminariach finansowych.

Ci specjaliści finansowi spędzają również dużo czasu na nauce i nadążaniu za rozwojem w świecie finansowym, uczestnicząc w konferencjach i seminariach.Nowi pracownicy mogą odbywać szkolenie w miejscu pracy, aby dowiedzieć się o określonych dostępnych produktach i usługach.W dużych firmach stażyści mogą również otrzymywać instrukcje w klasie dotyczące papierów wartościowych i skutecznych technik sprzedaży.Przedstawiciele finansowi mogą być również zobowiązani do zdania niektórych egzaminów licencyjnych, a ustawiczne kształcenie jest wymagane do utrzymania licencji, co często zajmuje miesiące studiów.

Certyfikaty nie zawsze są niezbędne dla przedstawiciela usług finansowych, ale pomagają ulepszyć jego pozycję w dziedzinie finansowej.Niektórzy specjaliści finansowi wybierają certyfikat jako czarterowany analityk finansowy, sponsorowany przez Chartered Financial Analyst Institute.Aby otrzymać to oznaczenie, osoba jest zobowiązana do uzyskania stopnia licencjata i czterech lat pokrewnego doświadczenia i zdać trzy testy, które mogą potrwać setki godzin przygotowania.

Przedstawiciel usług finansowych może rozwinąć swoją karierę, uzyskując certyfikaty i budując coraz więcej kont.Niektórzy profesjonaliści mogą zostać menedżerami portfela i mieć większą władzę nad kontami.Inni mogą zdecydować się na różne stanowiska kierownicze, a nawet zostać partnerami w firmie finansowej.