Co robi broker ubezpieczeń na życie?

Broker ubezpieczeń na życie jest niezależnym agentem sprzedaży ubezpieczeń, który pomaga klientom znaleźć najlepsze plany ubezpieczenia zgodnie z ich potrzebami. Broker bada i sprzedaje polisy od wielu różnych firm ubezpieczeniowych, a nie reprezentuje jednego dostawcę. W większości regionów brokerzy ubezpieczeń na życie są zobowiązani do przechowywania stopni naukowych i uzyskania licencji, aby zrozumieć prawne i etyczne aspekty pracy. Większość profesjonalistów pracuje dla dużych prywatnych firm maklerskich, ale niektórzy brokerzy prowadzą własne firmy ze swoich domów lub biur.

Gdy dana osoba chce dowiedzieć się o różnych opcjach ubezpieczeniowych, może skontaktować się z przedstawicielem określonej firmy lub zadzwonić do brokera ubezpieczeniowego na życie. Podczas gdy agenci firmy i niezależni brokerzy wykonują wiele takich samych obowiązków, klienci często wolą współpracować z brokerami, aby upewnić się, że otrzymają najlepszą możliwą ofertę. Agenci są zobowiązani do przekonania potencjalnych klientów do zakupu zasad od swojego towarzyszaIES. Z drugiej strony brokerzy mogą wyjaśnić różnice i zalety polityki różnych firm.

Broker ubezpieczeń na życie może rozmawiać z klientami osobiście, przez telefon lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. Najpierw uzyskuje informacje o wieku klienta, zdrowia, rodzinie, statusie finansowym i istniejących planach ubezpieczenia. Broker może wyjaśnić podstawowe zasady ustanowienia polisy ubezpieczeniowej na życie i pomóc klientowi zaprojektować idealny plan. Następnie kontaktuje się z różnymi agencjami ubezpieczeniowymi w celu negocjowania szczegółów polisy w imieniu klienta. Po znalezieniu odpowiedniej polisy broker organizuje harmonogramy płatności i pomaga klientowi wypełnić niezbędne dokumenty.

Większość brokerów ubezpieczeniowych, zwłaszcza tych, którzy są samozatrudnionymi, ma dość nieobliczalne harmonogramy. Aby zaspokoić potrzeby klientów, broker może udostępnić sobie w nocy i weekendy w reklamieUdanie standardowych godzin pracy. Sytuacje klienta lub szczegóły zasad mogą się zmieniać z czasem, więc ważne jest, aby broker prowadził ostrożne rejestry i pozostać w kontakcie z klientami w perspektywie długoterminowej, aby upewnić się, że utrzymują potrzebny ubezpieczenie.

Wymagania, aby zostać brokerem ubezpieczeń na życie, mogą się różnić, ale większość brokerów posiada tytuł licencjata lub wyższy w zakresie finansów, administracji biznesowej, ekonomii lub powiązanego tematu. Wcześniejsze doświadczenie w zakresie obsługi klienta i sprzedaży może być również bardzo pomocne w znalezieniu pracy na poziomie podstawowym w firmie maklerskiej. Ponadto nowy broker ubezpieczeń na życie zwykle musi zdać egzamin licencyjny zarządzany przez władzę regionalną, zanim będzie mogła zacząć pracować niezależnie. Doświadczeni, odnoszący sukcesy pracownicy mogą ostatecznie być w stanie awansować na stanowiska nadzorcze w swoich firmach lub założyć własne firmy maklerskie ubezpieczeń na życie.