Co robi paraplanner?

Paraplanner to profesjonalista ds. Usług finansowych, który bada, zaleca i wdraża szczegółowe plany inwestycyjne dla klientów.Zwykle zgłasza się bezpośrednio do jednego lub dwóch planistów finansowych.Stanowisko to występuje powszechnie w bankach lub firmach inwestycyjnych i usług finansowych.

Powszechnie uważa się, że stanowisko to zostało pierwotnie utworzone w celu zwolnienia planistów finansowych niektórych obciążeń zadań administracyjnych ich pracy.Paraplanner był niewiele więcej niż urzędnikiem, który zestawił dokumenty i zweryfikował fakty i liczby dla swojego przełożonego, planisty finansowego.Jego wiedza na temat finansów i inwestycji rzadko była wykorzystywana.

Ponieważ planiści finansowi stali się bardziej popularni, większość czasu spędzała na spotkaniu z klientami w celu ustalenia ich ogólnych krótkoterminowych i długoterminowych celów oraz opracowywaniu odpowiednich strategii.Wielu zaczęło polegać na paraplannerach, aby wstawić w tym momencie, aby pomóc klientowi w dokonywaniu określonych wyborów finansowych.Ta delegacja uwolniła harmonogramy planistów finansowych, aby przejść do nowych klientów potrzebujących ogólnych wskazówek.

Klienci inwestycyjne tradycyjnie odbywają swoje wstępne spotkania z planistą finansowym, który ocenia ich potrzeby finansowe i poziomy akceptacji ryzyka i zaleca ogólne trasy inwestycyjne.Po wprowadzeniu tych parametrów paraplanner zwykle sugeruje określone fundusze i plany inwestycyjne.Jeśli proponowane plany inwestycyjne są do przyjęcia dla klienta, planista finansowy zazwyczaj przekazuje klienta do Paraplannera, który dokonuje zakupów.

Od tego momentu paraplanner zwykle uważnie obserwuje portfolio i na bieżąco odpowiada na pytania klienta.Jeśli klient pragnie zmian w inwestycjach, zwykle dokonuje tych korekt.Doświadczona osoba na tym stanowisku zwykle sprawia, że sugestie finansowe i inwestycyjne dla klienta są niezależne od planisty finansowego.

Paraplanner zwykle tworzy harmonogram z każdym ze swoich klientów w celu przeglądu portfeli i omawiania trendów rynkowych.Spotkania te są powszechnie ustalane w odstępach sześciomiesięcznych.Jeśli klient potrzebuje wskazówek lub informacji w międzyczasie, paraplanner lub planista finansowy jest ogólnie dostępny w celu udzielenia pomocy.

Sukces w paraplanningu zwykle wymaga doskonałych umiejętności badawczych i analizy.Oczekuje się, że paraplanner będzie świetnym komunikatorem, zarówno pisemnym, jak i ustnym.Ponieważ zwykle odpowiada za wysoce osobistymi informacjami o klientach, integralność jest ogólnie uważana za silny zasób dla osób z tą pracą.

Licencjat z usług finansowych, rachunkowość lub administracja biznesowa jest często zobowiązana do ubiegania się o tę pracę.Zasadniczo preferowane jest minimum dwa lata doświadczenia zawodowego w usługach finansowych lub atmosferze bankowej.Certyfikaty dotyczące edukacji ustawicznej i usług inwestycyjnych są zwykle zalecane dla paraplannerów, którzy dążą do pozycji jako planistów finansowych.