Co robi osobisty specjalista finansowy?

Osobisty specjalista finansowy to księgowy, który pomaga osobom planować i zarządzać zasobami finansowymi.Szczególny tytuł osobistego specjalisty finansowego jest wyznaczony księgowi w Stanach Zjednoczonych, którzy zyskują kilka tysięcy godzin doświadczenia i zdają egzamin pisemny.Ogólnie rzecz biorąc, stanowisko może mieć zastosowanie do licencjonowanego profesjonalisty w każdym kraju, który przede wszystkim oferuje usługi planowania finansowego.Większość specjalistów pracuje dla firm księgowych i firm konsultingowych, chociaż niektórzy doświadczeni pracownicy są samozatrudniani.

Specjaliści finansowi mają wiedzę ekspercką na temat zasad oszczędzania pieniędzy, dokonywania inteligentnych inwestycji i planowania na przyszłość.Pracują z osobami i rodzinami w celu oceny ich obecnych sytuacji finansowych i pomagają im w ustaleniu celów długoterminowych i krótkoterminowych.Specjaliści oceniają aktywów i zobowiązań swoich klientów w celu ustalenia ich wartości netto i spekulują, w jaki sposób sytuacje mogą się zmieniać w przyszłości na podstawie zmian dochodów, emerytury i inwestycji.Specjalista może współpracować z klientem przez krótki czas, aby uporządkować swoją sytuację finansową, ale większość profesjonalistów utrzymuje tę samą bazę klientów przez wiele lat, aby dostosować i utrzymywać swoje plany w razie potrzeby.

Przy tworzeniu funduszy emerytalnych, rachunków oszczędnościowych, portfeli inwestycyjnych i ostatecznej testamentu to zbyt wiele dla wielu osób samodzielnych.Osobisty specjalista finansowy może poradzić sobie z większością tych obowiązków, określając, ile pieniędzy potrzebuje klient po przejściu na emeryturę i wybierając najbardziej odpowiednie środki dystrybucji swoich zasobów.Ponadto osobisty specjalista finansowy może przygotować i złożyć formularze podatkowe klientów, aby zapewnić najlepszy możliwy wynik. Osoba, która chce zostać osobistym specjalistą finansowym, zwykle musi uzyskać co najmniej tytuł licencjata z zakresu rachunkowości.W Stanach Zjednoczonych profesjonalista może zdobyć poświadczenia certyfikowanego księgowego (CPA) poprzez zdanie wymaganych egzaminów państwowych i krajowych.CPA musi zyskać co najmniej 3000 godzin doświadczenia w sprawach finansowych osobistych, kontynuować kursy ustawiczne i zdać dodatkowy egzamin, aby zostać osobistym specjalistą finansowym. Księgowy, który zyskuje kilka lat doświadczenia w tej dziedzinie, ma wiele możliwości dlapostęp.CPA w firmie księgowej, która wyróżnia się w swojej pracy, może być w stanie zostać starszym konsultantem, współpracując z najbardziej cenionymi klientami i nadzorując pracę innych profesjonalistów w firmie.Wielu osobistych specjalistów finansowych decyduje się na otwarcie własnych praktyk, w których mogą ustalić własne godziny i zatrudnić pracowników.