Co robi strateg ds. Bogactwa?

Strateg ds. Bogactwa bierze udział przede wszystkim w planowaniu finansowym i zarządzaniu aktywami dla rodzin i osób fizycznych. Zadania zwykle obejmują doradztwo finansowe i regularne spotkania z klientami, a także faktyczne alokacja i monitorowanie aktywów. Większość strategów majątkowych działa jako menedżerowie pieniędzy, wydając zalecenia dotyczące tego, gdzie należy inwestować fundusze i pomagać klientom w struktury trustów i innych pojazdów inwestycyjnych w celu maksymalizacji wzrostu w czasie.

Praca stratega majątku zwykle ma swoje korzenie w planowaniu finansowym, ale z myślą o zarządzaniu ogromnymi kwotami. Podczas gdy planowanie finansowe może mieć zastosowanie do każdego na dowolnym poziomie dochodów, w tym korporacji, strategia majątku zwykle dotyczy zamożnych osób o znacznym kapitanie. Bardzo zamożne osoby i rodziny zwykle mają wyjątkowe obawy, jeśli chodzi o długoterminowe inwestowanie, płatności odsetkowe i zobowiązania podatkowe. Strateg ds. Bogactwa zwykle poświęca się tylko problemom w tym AREna.

Komunikacja z klientem jest jednym z najważniejszych obowiązków strategów ds. Bogactwa. Pod wieloma względami strateg jest koordynatorem finansowego „zespołu” klienta. Musi kultywować relacje z klientami, a także ich rodzinami, w stosownych przypadkach. Osobiste relacje jest ważne dla budowania zaufania, a zaufanie jest zwykle niezbędne dla relacji, które obracają się wokół zarządzania pieniędzmi.

Analiza

jest również główną częścią pracy. Po zebraniu wszystkich danych finansowych rodziny i wysłuchaniu ich celów strateg musi przyjrzeć się różnym opcjom inwestycyjnym. Strategowie zwykle mają wiedzę ekspercką na temat różnych rynków i struktur inwestycyjnych i muszą zastosować tę wiedzę specjalistyczną do specyficznych potrzeb klienta i długoterminowych interesów.

Przez większość czasu strategowie majątku wymyślają kilka różnych potencjalnych strategii inwestycyjnych dla każdego klienta. Podczas mEetings, strateg przedstawia każdą opcję i wyjaśni różnice, potencjalne korzyści i wszelkie związane ryzyko. Zwykle działa jako trener, pomagając klientom w podejmowaniu najlepszej możliwej decyzji, jednocześnie pozostając neutralnym. Ostateczne decyzje finansowe muszą być klientami, chociaż strateg jest często nieocenionym zasobem i przewodnikiem.

Po podjęciu decyzji strateg musi wykonać. Często obejmuje zakup akcji i obligacji, otwieranie rachunków funduszy inwestycyjnych i opracowywanie instrumentów powierniczych, jak wymaga plan. Strateg musi uważać na udokumentowanie wszystkiego, przechowując kopię w biurze i wysyłając kopię do klientów. W niektórych miejscach transakcje finansowe i inwestycyjne muszą być również zgłaszane do rządowych organów podatkowych. Strateg ds. Bogactwa jest zwykle odpowiedzialny za obsługę wszystkich niezbędnych zgłoszeń.

Jednak praca stratega jest zwykle znacznie bardziej ciągła niż po prostu alokacja funduszy. Monitorowanie inwestycji iWażną obowiązkiem jest również śledzenie ich zysków i strat. Strateg musi zwykle uważnie obserwować wszystkie zasoby i wydawać zalecenia dotyczące zmian, gdy siły rynkowe się zmieniają.

W zależności od tego, gdzie pracuje strateg ds. Bogactwa, może również mieć pewne obowiązki wobec firmy lub pracodawcy. Niektórzy strategowie są niezależni, ale większość prac w firmach planujących, zwykle we współpracy z innymi podobnie wyszkolonymi profesjonalistami. Dodatkowe wymagania strategów majątku, takie jak systemy zatrzymywania klientów i kwoty, frekwencja spotkań i regularne raporty liczby są często również częściami pracy. Czasami obejmuje to zasięg klienta, prezentacje konferencyjne i uczestnictwo oraz wysiłki reklamowe.