Co to jest doradca zarządzania finansami?

Doradca zarządzania finansami (FMA) to osoba, która spełniła wymagania określone przez Canadian Securities Institute (CSI) na to wyznaczenie w kanadzie w branży finansowej.CSI zaprzestało oznaczenia 1 grudnia 2008 r. I zastąpił je nowym standardem akredytacyjnym, Chartered Professional Strategic Wealth program.Chociaż oznaczenie doradcy zarządzania finansami nie jest już oferowane, CSI pozwoliło osobom, które już spełniły wymagania otrzymania oznaczenia.Jak każdy doradca finansowy, akredytowany doradca ds. Zarządzania finansami działa jako planista finansowy dla firm i osób fizycznych, udzielając doradztwa finansowego za opłatę, prowizję lub procent aktywów.

przez CSI.Aby otrzymać oznaczenie FMA, profesjonalista finansowy musi ukończyć zajęcia z co najmniej 60 -procentowym wynikiem przed przystąpieniem do sześciu egzaminów w celu ukończenia procesu certyfikacji.Program był podobny do wyznaczenia certyfikowanego planisty finansowego, które jest dostępne w Stanach Zjednoczonych, Kanadzie i kilku innych krajach.

W ramach programu certyfikacji FMA każdy profesjonalista musiał trenować przez ponad 500 godzin, biorąc udział w zajęciach w instytucjachKorporacji szkolnictwa wyższego i prywatnego.Kursy można zakończyć w tradycyjnych warunkach w klasie lub za pośrednictwem programów uczenia się na odległość.Wszystkie egzaminy zostały następnie proktorowe przez CSI w celu sfinalizowania certyfikacji jako doradca ds. Zarządzania finansowego.

Po certyfikacji doradca zarządzania finansami może następnie zapewnić klientom poradnictwo finansowe i planowanie.Planowanie finansowe może obejmować gromadzenie danych, planowanie celów finansowych, opracowanie planu finansowego i monitorowanie postępów klienta.Planista finansowy, który posiada oznaczenie FMA, może skonsultować się z klientami w sprawie planowania nieruchomości, opcji emerytalnych finansowych, zarządzania aktywami, planowaniem edukacji, opcjami podatkowymi i zarządzaniem ryzykiem.

W niektórych przypadkach doradca może również pomóc klientowi w wyjaśnieniu statusu finansowego w celach podatkowych lub prawnych.Zarejestrowany doradca pomaga również klientom planować krótkoterminowe i długoterminowe cele finansowe przy przygotowaniu portfela inwestycyjnego, który zaspokaja potrzeby rodzin i firm.Porada osobistego eksperta finansowego często zapewnia spokój ducha osobom, które stoją w obliczu ryzyka finansowego.

Dodatkowe zadania doradcy zarządzania finansami obejmują konsultacje z klientami w kwestiach regulacyjnych, etycznych i prawnych dotyczących finansów.W niektórych firmach doradcy finansowi pomagają w marketingu i zatrzymywaniu klientów.Wiele osób szuka porady ekspertów, aby zapewnić stabilną platformę finansową na emeryturę.Ponadto prywatna firma może starać się zatrudnić doradcę finansowego, aby pomóc pracownikom w oszczędnościach, planowaniu nieruchomości i planowaniu emerytalnym.Doradcy zarządzania finansami są również poszukiwani, aby wyjaśnić złożoność produktów inwestycyjnych i opcji finansowych dla osób fizycznych i prywatnych korporacji.