Co to jest specjalista finansowy?

Specjalista finansowy to ktoś pracujący w dziedzinie związanej z finansami, który pomaga osobom osiągnąć swoje cele finansowe.Typowe obowiązki specjalisty finansowego obejmują pomoc klientom w decyzjach inwestycyjnych, podejmowanie wniosków o pożyczki i udzielanie długoterminowych porad dotyczących planowania finansowego.Banki zatrudniają specjalistów finansowych, których obowiązki są wielu i różnorodne, podczas gdy firmy księgowe zatrudniają specjalistów finansowych, którzy mają przede wszystkim za zadanie przygotowywania podatków i rachunkowości.Większość specjalistów finansowych otrzymuje wynagrodzenie podstawowe, ale ma możliwość uzyskania prowizji na podstawie sprzedaży.

Jeśli bank zatrudni specjalistę finansowego, wykona niektóre z tych samych obowiązków jak przedstawiciel obsługi klienta, takie jak obsługa skarg klientów.Zasadniczo specjaliści finansowi koncentrują się głównie na sprzedaży.Banki przypisują miesięczne i kwartalne nowe cele sprzedaży konta specjalistom finansowym, a także cele kredytowe oparte na dolarach.Nowo zatrudnieni specjaliści finansowi przechodzą szkolenie, podczas których uczy się rozpoznawania możliwości sprzedaży i sposobu przekształcenia problemów usługowych w sprzedaż.Większość banków wymaga od specjalistów finansowych do wykonywania telekomunikacyjnych połączeń sprzedażowych z potencjalnymi klientami, a także przekraczając nowe produkty dla istniejących klientów.

Wiele banków zatrudnia licencjonowanego specjalisty finansowego, który posiada licencje niezbędne do sprzedaży inwestycji i produktów ubezpieczeniowych.Licencjonowani specjaliści finansowi ustanowili konta emerytalne dla klientów i pomagają bogatym klientom w planowaniu nieruchomości.Sprzedane przez nich produkty ubezpieczeniowe są zwykle ograniczone do ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia na życie i renty, chociaż oczekuje się, że odniesie się do innych pracowników, którzy zajmują się właścicielami domów i produktów ubezpieczeń zdrowotnych.Niektórzy licencjonowani specjaliści finansowi otrzymują portfolio banków najbardziej dochodowych klientów i współpracują wyłącznie z tymi klientami. Wojsko Stanów Zjednoczonych zatrudnia specjalistów finansowych (CFS), którzy obsługują codzienne aspekty osobistego zarządzania finansami (Program PFM).Członkowie usług, którzy mają trudności finansowe, spotykają się z CFS w celu zaspokojenia porady finansowej.Dowódca jednostki mianuje CFS, a osoba wyznaczona na stanowisko musi mieć szeroką wiedzę na temat inwestowania, bankowości, zarządzania pieniędzmi i podatkowymi. Firmy księgowe często zatrudniają osobistych specjalistów finansowych, którzy są specjalistami z certyfikatem podatkowym i otrzymują pulęKlienci biznesowi o wysokiej wartości.Osobiscy specjaliści finansowi regularnie spotykają się ze swoimi klientami i oferują porady dotyczące przejęć biznesowych, fuzji i podatków.Osobiscy specjaliści finansowi zapewniają również właścicielom firm pomoc finansową związaną z planowaniem emerytalnym.Zasadniczo specjaliści finansowi zatrudniani przez firmy księgowe nie są licencjonowani na sprzedaż produktów ubezpieczeniowych lub inwestycyjnych, ale mogą dostarczyć klientom wskazówek na temat konsekwencji podatkowych inwestowania różnych rodzajów produktów.