Co to jest zarejestrowany konsultant finansowy?
Zarejestrowany konsultant finansowy (RFC ) to profesjonalne oznaczenie lub tytuł przyznany przez Międzynarodowe Stowarzyszenie Konsultantów Finansowych (IARFC).IARFC jest prywatną organizacją członkowską non-profit.Aby uzyskać RFC , planista finansowy lub doradca finansowy musi zdać egzamin IARFC i spełnić inne wymagania, takie jak uzyskanie dyplomu w zakresie planowania finansowego.Następnie zarejestrowany konsultant finansowy musi przestrzegać kodeksu etyki IARFC i podjąć kursy edukacji ustawicznej, aby utrzymać oznaczenie.RFC to tylko jeden rodzaj profesjonalnego tytułu dostępnego dla planistów finansowych.
Plannik finansowy, który chce być zarejestrowanym konsultantem finansowym, musi zdać test IARFC, który obejmuje kilka obszarów, takich jak renty, planowanie nieruchomości, papiery wartościowe i alokacja inwestycji.Zanim wnioskodawca przystąpił do testu, musi już mieć profesjonalne oznaczenie, takie jak Chartered Life Underwriter (CLU), czarterowany konsultant finansowy (CHFC) lub inne oznaczenie dopuszczalne dla IARFC.American College przyznaje oznaczenia CLU i CHFC.Jeśli wnioskodawcy nie ma profesjonalnego oznaczenia, dopuszczalny jest również stopień planowania finansowego na akredytowanym college'u lub uniwersytecie.Wnioskodawca musi również mieć cztery lata doświadczenia w planowaniu finansowym.
Plannik finansowy, który zostaje zarejestrowanym konsultantem finansowym, musi przestrzegać kodeksu etyki IARFC.Kodeks etyczny ma kilka mandatów, takich jak przestrzeganie przepisów dotyczących planowania finansowego, umieszczania interesów klienta powyżej własnych i obciążających rozsądne opłaty.Zarejestrowany konsultant finansowy musi również trwać 40 godzin kursów ustawicznego w zakresie planowania finansowego.IARFC może cofnąć RFC Oznaczenie Jeśli planista nie jest zgodny z kodeksem etycznym, nie utrzymuje wymagań edukacyjnych lub ma licencję zawodową, taką jak licencja na sprzedaż papierów wartościowych lub ubezpieczenie odwołane przez inną agencję rządową.
Zarejestrowany konsultant finansowy to tylko jeden z wielu oznaczeńDostępne dla planistów finansowych.Przykłady innych oznaczeń obejmują certyfikowany planista finansowy (CFC), zarejestrowany planista finansowy (RFP), certyfikowany konsultant ds. Zarządzania inwestycjami (CIMC) lub czarterowany doradca ds. Planowania emerytalnego (CRPC).Ponieważ planowanie finansowe jest nieuregulowaną branżą, pojawiło się wiele prywatnych organizacji i tworzą profesjonalne oznaczenia.Organizacja ustala swoje kryteria i daje swoje wyznaczenie każdemu, kto spełnia wymagania.Przed zatrudnieniem planisty finansowego zawsze najlepiej jest odrabiać pracę domową poprzez badanie planisty finansowego i organizacji, która przyznała profesjonalne oznaczenie.