Co to jest doradca ds. Bogactwa?

Doradca ds. Bogactwa to profesjonalista, który jest zatrudniony w celu doradzania osobom, rodzinom lub firmom w zakresie opcji inwestycyjnych i zarządzania pieniędzmi.Pomimo tytułu osoba nie musi być tradycyjnie bogata, aby korzystać z usług doradcy ds. Bogactwa.Doradcy ds. Bogactwa mogą pomóc w tak niewielkim poziomie, jak budżetowanie i zarządzanie gotówką, lub tak samo jak dywersyfikacja portfela inwestycyjnego, planowanie nieruchomości i podatków oraz planowanie inwestycji emerytalnych.Doradcy ds. Bogactwa są na ogół księgowymi lub prawnikami, którzy znają obowiązujące dziedzictwo i przepisy podatkowe.Doradcy często pracują jako część zespołu inwestycyjnego lub strategicznego w firmie, ale mogą również pracować niezależnie.

Głównym celem doradcy ds. Bogactwa jest pomoc klientom w strukturze finansów w korzystny i opłacalny sposób.Doradca oceni całą sytuację finansową klienta, biorąc pod uwagę aktywa, takie jak akcje, rachunki emerytalne, rachunki bankowe i materialne aktywa, a następnie oferuje zalecenia dotyczące działań.Zalecenia powinny być dostosowane specjalnie do potrzeb klienta.Niektórzy klienci chcą tylko utrzymać swoją obecną sytuację finansową, podczas gdy inni chcą rozszerzyć swoje inwestycje, chronić swoje aktywa przed podatkami lub planować dystrybucję swoich aktywów dzieciom i wnukom.Doradca ds. Bogactwa może wydawać zalecenia mdash; i może podjąć działania i mdash; we wszystkich tych obszarach i innych.

Ponieważ doradca ds. Bogactwa będzie miał dostęp do poufnych informacji finansowych, aw wielu przypadkach faktycznie będzie zarządzał pieniędzmi na różnych rachunkach, zaufanie jest niezbędnym elementem relacji doradcy-klient.Z tego powodu wiele osób wybiera doradców ds. Bogactwa na podstawie wcześniejszych doświadczeń.Na przykład para może poprosić księgowego podatkowego o strukturę ich majątku lub biznesmen może poprosić swojego prawnika korporacyjnego o przyjrzenie się jego portfela inwestycyjnego.Przynajmniej w Stanach Zjednoczonych księgowi i prawnicy są zwykle licencjonowani na planowanie majątku i doradzanie bez względu na ich specjalność, ale nie zawsze mogą mieć niezbędną wiedzę specjalistyczną.Podczas gdy zaufanie jest najważniejszym elementem wyboru doradcy ds. Bogactwa, wiedza specjalistyczna i doświadczenie stanowią blisko.

Świat inwestycji i planowania podatkowego jest złożony, z różnymi zasadami obowiązującymi w różnych jurysdykcjach.Najlepsi doradcy ds. Bogactwu zwykle mają duże doświadczenie w pracy w szczególności w zakresie struktury inwestycyjnej i zarządzania pieniędzmi oraz mają praktyczną wiedzę na temat lokalnych i, w razie potrzeby, międzynarodowych przepisów dotyczących transferu.Wielu doradców ds. Bogactwa pracuje również w firmach, w których są otoczeni ekspertami, z którymi można łatwo skonsultować się.Przyszli klienci są zwykle w stanie przeprowadzić wywiady z doradcami bogactwa przed oficjalnym spotkaniem z nimi, co może być dobrą okazją do zrozumienia osobowości doradcy i oceny osobistej relacji.Klienci mogą również skorzystać z wywiadu, aby dowiedzieć się, gdzie doradca ds. Bogactwu był przeszkolony, jak ogólnie prowadzi działalność i jakie ma doświadczenie.

Doradzenie bogactwa dla tych, którzy to robią, jest często wyłączną funkcją pracy, chociaż Advisorsprawie zawsze są pierwszymi prawnikami lub certyfikowanymi księgowymi.Niektóre osoby wchodzą w rachunkowość lub prawo w wyraźnym celu zostania doradcą ds. Bogactwu, podczas gdy inni zaczynają jako lekarze ogólni, którzy następnie przechodzą w doradzanie bogactwu.Opłaty za doradcę majątku różnią się w zależności od doświadczenia i reputacji doradcy, lokalizacji i złożoności zadań, ale w większości przypadków są proporcjonalne z wiodącymi opłatami dla podatków i prawników.