Czy muszę płacić podatki od obligacji oszczędnościowych?

Obligacje oszczędnościowe są prostym sposobem na inwestowanie bez podejmowania dużego ryzyka.Z czasem obligacje dojrzewają, zapewniając posiadaczom niewielki zwrot w formie odsetek.Czasami występuje zamieszanie w zakresie wypłaty podatków od obligacji oszczędnościowych.W rzeczywistości konieczne jest zgłoszenie dochodu uzyskanego z obligacji zarówno stanowi, jak i federalnej agencji podatkowej i uwzględnić ten dochód podczas składania deklaracji podatkowych.

Jednym z ważnych aspektów płacenia podatków od obligacji oszczędnościowych jest to, że nie ma potrzeby zgłaszania dochodu, dopóki nie zostanie faktycznie zrealizowany.W większości przypadków oznacza to, że w momencie dojrzewa więź.Niektórzy konsumenci mają wrażenie, że odpowiedzialność za zgłoszenie dochodu powstaje dopiero po wypłaty obligacji i wygenerowanych odsetek.Jest to nieprawidłowe, a odsetki od obligacji powinny zostać zgłoszone w roku, w którym obligacja dojrzewa, nawet jeśli obligacja nie zostanie wypłacona dopiero rok lub dwa później.Czekanie nie ma korzyści, ponieważ obligacje oszczędnościowe zwykle przestają naliczać odsetki w dniu dojrzałości.

W przypadku sprzedawania obligacji z jakiegoś powodu pierwotny właściciel będzie musiał złożyć formularz, który skutecznie przenosi holowanie nowego właściciela.Proces ten pomaga utworzyć szlak dokumentu, który potwierdza, gdy obligacja została sprzedana, ile i to, czy sprzedawca uzyskał jakiekolwiek zwroty ponad cenę zakupu związaną z obligacją.Jeśli tak, może wystąpić potrzeba zgłoszenia dodatkowego dochodu w stanowych i federalnych deklaracjach podatkowych, umożliwiając płacenie podatków od obligacje oszczędnościowej sprzedawane z zyskiem w określonym okresie podatkowym.

Podczas gdy podatki od obligacji oszczędnościowych muszą być zgłaszane do federalnej agencji podatkowej, dochód może, ale nie musi być opodatkowany na szczeblu stanowym.W celu ustalenia, czy należne są podatki państwowe dotyczące obligacji oszczędnościowych, mieszkańcy powinni skontaktować się z Agencją Skarbową w stanie, w którym mieszkają.Państwowy agent podatkowy może doradzić mieszkańcom, w jaki sposób należy odpowiednio zgłaszać dochód generowany z obligacji, ułatwiając płacenie podatków, które mogą być należne od tego dochodu odsetkowego.

Dbanie o zgłaszanie zarobków i płacenie podatków od obligacji oszczędnościowych w roku, w którym obligacje dojrzewają, są bardzo ważne.W zależności od całkowitej kwoty zaangażowanej dochodu zwroty te mogą wystarczyć, aby znacząco zmienić kwotę podatków należnych w tym okresie.W takim przypadku zgłaszanie dochodu w późniejszym okresie może spowodować, że potrzeba złożenia zmienionego zwrotu i poniesienia oceny opóźnień i kar.