Jak wybrać najlepszy program doradcy finansowego?

Wybór najlepszego programu doradcy finansowego to proces, w którym potencjalny doradca dokonuje zapasów swoich potrzeb i dopasowuje je do najlepszego dostępnego programu.Zostanie doradcą finansowym wymaga stopnia naukowego, różnych certyfikatów, szkoleń i ciągłego wsparcia.Najlepszym programem będzie lokalnie dostępny dla potencjalnego doradcy lub w miejscu, w którym doradca jest gotów się przenieść;oferuje wymagany poziom certyfikacji lub szkolenia;i zazwyczaj powoduje zatrudnienie.Często potencjalni pracodawcy prowadzą szkolenie w zamian za dołączenie do nowego doradcy, który dołączył do tej firmy.

Jeśli potencjalny doradca nie ma stopnia na poziomie uniwersyteckim, najlepszym programem doradcy finansowego może być na uniwersytecie.W Stanach Zjednoczonych istnieje wiele szkół wyższych lub uniwersytetów, które oferują stopnie naukowe w zakresie planowania finansowego.Tego rodzaju programy często obejmują ukończenie wymaganych certyfikatów jako warunki uzyskania stopnia.Wymagane certyfikaty lub finansowa firma doradcza, która zapewni takie szkolenie.W przypadku doradców finansowych w USA, seria 7 i serii 63 Licencje papierów wartościowych są zobowiązane do pracy z klientami w zakresie inwestycji i faktycznego sprzedaży papierów wartościowych.Licencja ubezpieczenia na życie jest również zwykle wymagana, ponieważ plan finansowy zwykle obejmuje element ubezpieczenia na życie.Certyfikowany certyfikat planistów finansowych (CFP) nie jest wymagany do bycia planistą finansowym, ale wiele firm wymaga, aby ich doradcy osiągnęli to oznaczenie, często w ciągu pierwszych kilku lat obserwowania klientów.

Doradca finansowy z dyplomem uniwersyteckim i wymaganymCertyfikaty zwykle wymagają szkoleń i mentoringu od doświadczonych profesjonalistów.Najlepszy program doradcy finansowego dla certyfikowanych absolwentów zaoferuje szkolenie w zakresie nabywania klientów, oceny potrzeb finansowych klientów, tworzeniem planu, sprzedaży planu i monitorowania planu na bieżąco.Wiele firm oferuje program zwrotny dla absolwentów szkół wyższych, którzy zapewniają certyfikację, szkolenia i ciągłe wsparcie po zakończeniu wstępnego szkolenia.

Najlepszy program doradcy finansowego zaspokoi obecne potrzeby potencjalnego doradcy finansowego.Jeśli doradca nie ma dyplomu uniwersyteckiego, najlepszym programem jest zwykle college oferujący dyplom w tej dziedzinie.Doradca z dyplomem powinien próbować dołączyć do finansowej firmy doradczej, która oferuje certyfikację, szkolenie i wsparcie.