Jak wybrać najlepszych specjalistów emerytalnych?

Administratorzy, którzy prowadzą fundusze emerytalne, nie wykonują wszystkich niezbędnych zadań.Oprócz wsparcia wewnętrznego i ładu korporacyjnego, często zatrudniani są specjaliści emerytalni zewnętrzni, aby zapewnić niektóre funkcje potrzebne do pomyślnego uruchomienia funduszu emerytalnego.Najlepszym sposobem na zatrudnienie tych stron zewnętrznych jest wydanie wniosku o propozycję (RFP) lub podobny formalny proces wyszukiwania w celu ogłoszenia oczekującej potrzeby.Chociaż konsultant emerytalny może być jednym z potrzebnych specjalistów ds. Emerytalnych, po zatrudnieniu ten profesjonalista może pomóc w procesie wyszukiwania i selekcji dla innych dostawców.

Aby zatrudnić najlepszych specjalistów emerytalnych, dowiedz się, które firmy używają innych funduszy emerytalnych o podobnej wielkości i z porównywalną strukturą.Konsultanci ci mogą w rzeczywistości zaspokoić fundusze emerytalne o określonej wielkości i składu.Konsultanci mają również doświadczenie w zaleceniu menedżerów aktywów w celu nadzorowania inwestycji w imieniu emerytury.Podczas procesu selekcji zadaj pytania dotyczące wydajności portfela innych klientów, nawet jeśli nazwy tych funduszy nie są ujawnione.Decyzja o zatrudnieniu specjalistów ds. Emerytalnych może również sprowadzać się do wygody, a możesz wybrać firmę, która ma w pobliżu lokalizację biura.

Zapytanie jest powszechnym sposobem na ostrzeganie specjalistów ds. Emerytalnych, że istnieje potrzeba.Aby znaleźć najlepszego dostawcę, bądź wyjątkowo specyficzny w powiadomieniu.Jeśli masz styl inwestycyjny i szukasz menedżerów pieniędzy do inwestowania aktywów, nakreśnij strategię funduszu emerytalnego.Na przykład, jeśli wolisz podejmować minimalne ryzyko i mieć pasywnych menedżerów, którzy próbują występować zgodnie z niektórymi barometkami rynkowymi, wyznacz, że emerytura jest ograniczona do tego rodzaju zarządzania, aby nie otrzymywać niechcianych zapytań.

Po otrzymaniu odpowiedzi na zapytanie ofertowe zawęź wybór do kilku najważniejszych kandydatów.Zaproś różnych dostawców na pytania dotyczące przedstawicieli planu i rady dyrektorów.Po podjęciu decyzji nazwij także specjalistą ds. Emerytury zapasowej w przypadku, gdy sprawdzenie przeszłości najwyższego wyboru nie przebiega zgodnie z planem.

Istnieją różne rodzaje planów emerytalnych, w tym określone struktury świadczeń i wkładu.Ten ostatni jest zwykle powiązany z planem emerytalnym 401 (k), ale oba można nazwać emeryturami.Wybierając specjalistę ds. Emerytury, zidentyfikuj kandydatów z doświadczeniem obsługującym rodzaj struktury emerytalnej, która jest na twoim sponsorze planu.