Co to są instrumenty pochodne?

Instrumenty pochodne to każdy rodzaj papierów wartościowych, które zależą od wyników pewnego rodzaju zabezpieczenia podstawowego w celu posiadania jakiejkolwiek wartości.Istnieje wiele możliwości inwestycyjnych, które są w ten sposób ustrukturyzowane, w tym różne rodzaje swapów, opcje do przodu i przyszłość.W niektórych przypadkach instrumenty pochodne mogą być doskonałym sposobem maksymalizacji zwrotu z inwestycji, a także skutecznego zabezpieczenia portfela finansowego.

Ponieważ instrumenty pochodne zależą od siły podstawowego bezpieczeństwa lub zestawu papierów wartościowych, ważne jest ocenę aktualnego statusu tych papierów wartościowych, a także dokładne wyświetlanie przyszłego ruchu.Na przykład, jeśli opcja obligacji ma zmienną stopę związaną bezpośrednio z wydajnością akcji podstawowych, inwestor chciałby uważnie przyjrzeć się historii tego akcji.Wraz z historią potencjalny inwestor powinien również wziąć pod uwagę pozycję emitenta w jego konkretnym branży i ocenić potencjał zwiększenia wartości w ciągu całego życia.Jeśli perspektywy wydają się atrakcyjne, inwestowanie w pochodną może być dobrym pomysłem.

Podobnie jak w przypadku dowolnego rodzaju aktywności inwestycyjnej, instrumenty pochodne mają pewien stopień ryzyka.Każde wydarzenie lub ruch rynkowy, który ma negatywny wpływ na wartość zabezpieczenia podstawowego spowoduje również utratę wartości instrumentu.Obejmuje to takie wydarzenia, jak zmiany polityczne, sytuacje katastrof, takie jak powodzie lub huragany, a nawet zmiany popytu konsumentów, które nagle powodują poważny spadek sprzedaży dla firmy, która wydaje podstawowe bezpieczeństwo.Na szczęście wiele z tych czynników można dokładnie przewidzieć, minimalizując potencjał utraty dużej ilości pieniędzy poprzez inwestowanie w pochodną.

Instrumenty pochodne są czasami wydawane z potencjałem inwestora, aby ostatecznie nabył akcje zabezpieczenia podstawowego.Z tej perspektywy oznacza to, że inwestycja tego typu może być doskonałym sposobem na zabezpieczenie portfela przed przyszłymi zakupami.Doświadczeni inwestorzy często korzystają ze strategii zabezpieczenia tego typu, aby zmaksymalizować zwrot, a jednocześnie zwiększyć zakres i ogólną wartość portfela.

W celu zidentyfikowania instrumentów pochodnych, które obiecują zarobić znaczący zwrot, dobrym pomysłem jest ścisła współpraca z brokerem, który rozumie charakter pochodnych.Ułatwia to sortowanie wielu opcji na rynku i skupienie się na instrumentach pochodnych, które prawdopodobnie pomogą inwestorowi osiągnąć swoje osobiste cele finansowe.Kompetentny broker jest zwykle w stanie szybko zidentyfikować mocne i słabe strony związane z podstawowym bezpieczeństwem lub papierami wartościowymi, i dokładnie doradzić inwestorowi, czego można się spodziewać, jeśli pochodna zostanie zakupiona.