Jakie są różne rodzaje przestępstw finansowych?

Przestępstwa finansowe, czasami określane jako przestępstwa „białego kołnierza”, są domem karnym, które wymagają kradzieży lub niewłaściwego wykorzystania pieniędzy.Przestępstwa finansowe są czasami uważane za mniej ważne niż inne rodzaje przestępstw, ponieważ nie stosuje się przemocy, ale mogą mieć ogromny wpływ na finanse osobiste, a nawet całe rynki finansowe.Istnieje wiele różnych rodzajów przestępstw finansowych, w tym podrabianie, oszustwo papierów wartościowych, defraudację, działalność przeciw zaufaniu i wiele innych kategorii.

Podrabianie może być poważnie szkodliwym przestępstwem, ponieważ uszkodzi system pieniężny.Podrabianie polega na wykorzystaniu fałszywych pieniędzy, takich jak fałszywie produkowane rachunki i monety.Przestępstwo to może również obejmować zmianę prawdziwych pieniędzy w celu przypominania bardziej cennych wersji, takich jak zmiana rachunku za dolar w wysokości 10 USD (USD), aby wyglądać jak rachunek za 100 USD.Na dużą skalę podrabianie może zakłócać przepływ inflacji i deflacji poprzez fałszywe dodanie większej ilości pieniędzy do kontrolowanego systemu.

Oszustwa papierów wartościowych jest szerokim obszarem przestępstwa finansowego, które obejmują nielegalną manipulację rynkiem finansowym.Przestępstwa finansowe, które należą do tej kategorii, obejmują handel informacjami, preferencyjne stawki i wprowadzanie w błąd wartości.Handel informacyjnym występuje, gdy osoba z niepubliczno ujawniła informacje o akcji lub inwestycji wykorzystuje informacje do kupowania lub sprzedaży akcji z podmiotem, który nie ma dostępu do tych samych informacji.Preferencyjne stawki i wprowadzenie w błąd obejmują sztuczne nadmuchanie lub deflacja wartości akcji w celu manipulowania rynkiem, na przykład poprzez wysyłanie wiadomości e -mail lub publikowanie bloga z fałszywymi lub wprowadzającymi w błąd informacjami o planowanym przejęciu.

Sprzeniewierzenie ma miejsce, gdy osoba powierzona funduszy na przechowywanie, takie jak powiernik nieruchomości lub menedżer finansowy, korzysta z funduszy bez upoważnienia.Sprzeniewarzenie się często może wystąpić między zaufanymi przyjaciółmi, a nawet krewnymi, ale także występuje również na prostym froncie biznesowym.Skrupulatne badanie dokumentacji finansowej przez właściciela nieruchomości lub funduszu może pomóc ujawnić oznaki defraudacji, takich jak brakujące fundusze, zduplikowane czeki lub błędy rachunkowości.

W regionach z gospodarką wolnorynkową przestępstwa finansowe anty-zaufania stanowią poważne systematyczne ryzyko.Działania antydustyjne obejmują ograniczenie handlu poprzez monopolizację branży lub przez środki takie jak ustalenie cen.Jedną z najbardziej znanych przypadków antydrustowych w historii jest decyzja Sądu Najwyższego USA w 1911 r. Przeciwko Standard Oil, firma produkująca ropę naftową założoną przez Johna Rockefellera, która kontrolowała prawie cały rynek ropy naftowej w USA.Zgodnie z ustawą Shermana z 1890 r. Standard olej został uznany za winnego spisku w celu stworzenia monopolu i podzielony na ponad 30 oddzielnych firm.