Co to są dochodzenia w sprawie oszustw hipotecznych?

Dochodzenia w sprawie oszustw hipotecznych są ustrukturyzowanymi wysiłkami w celu zbadania okoliczności związanych z określoną hipoteką lub grupą hipotek.Badania tego typu są czasami prowadzone przez profesjonalistów w branży hipotecznej, ale mogą być również zarządzane przez funkcjonariuszy rządowych lub organów ścigania, jeżeli podejrzewa się, że dochodzenie w sprawie oszustw dotyczącej operacji na dużą skalę.Śledczy o oszustwach hipotecznych starają się zidentyfikować pochodzenie wszelkich czynników, które wydają się być poza zakresem prawnych transakcji hipotecznych i ustalają, czy istnieją jakiekolwiek oznaki próby popełnienia oszustwa.Po zabezpieczeniu dowodu oszustwa hipotecznego, śledczy nie jest niczym niezwykłym przedstawieniem dowodów funkcjonariuszom organów ścigania, którzy mogą następnie podjąć kroki niezbędne do realizacji sprawy.

Zakres badań dotyczących oszustw hipotecznych może się różnić od przyjrzenia się do wątpliwych danychJeśli chodzi o dłużnik kredytu hipotecznego w badaniu praktyk biznesowych i transakcji pożyczkodawcy hipotecznej.Patrząc na okoliczności dotyczące kredytu hipotecznego przyznanego dłużnikowi, dochodzenie często będzie ustalenie, czy niepoprawne dane zostały celowo przekazane pożyczkodawcy, a nawet jeśli odpowiednie dane zostały pominięte na podstawie informacji dostarczonych przez wnioskodawcę hipotecznego.W wielu narodach umyślne przekazanie niedokładnych informacji w celu uzyskania korzyści z transakcji biznesowej jest uważane za oszustwo i sprawiłoby, że dłużnik został otwarty na ściganie za swoje działania.

W podobny sposób dochodzenia w sprawie oszustw hipotecznych mogą również koncentrować się na pożyczkodawcach.Czasami dzieje się tak w przypadku, gdy skargi byłych klientów wskazują, że coś na temat działania działalności nie jest zgodne ze standardami branżowymi i przepisami rządowymi.W tym scenariuszu dochodzenia są czasami prowadzone przez urzędników prawa federalnego, którzy są oskarżeni o zadanie nadzorowania wszelkich pozornych nieprawidłowości w tym, jak pożyczkodawcy hipoteczne prowadzą swoje firmy, w tym warunki, które zawierają w swoich umowach hipotecznych.Gdy w razie potrzeby mogą być zaangażowane lokalne organy ścigania w trakcie dochodzenia, wszyscy urzędnicy zobowiązani do przeprowadzenia swoich wysiłków zgodnie z obecnymi przepisami.

Nie wszystkie dochodzenia w sprawie oszustw hipotecznych powodują zidentyfikowanie obecności oszustwa hipotecznego.Czasami dochodzenia mogą odkryć dowody, że popełniono błędy bez żadnej próby oszustwa.W takim przypadku kary lub inne kary mogą być w zależności od okoliczności, które zasługują na ten rodzaj działania.Podobnie jak w przypadku metod stosowanych podczas dochodzeń w sprawie oszustwa hipotecznego, wszelkiego rodzaju działania karne wynikające z tych dochodzeń należy ustalić zgodnie z obowiązującymi przepisami.