Co to są fundusze bez obciążenia?

Fundusze bez obciążenia to fundusze wspólnego inwestowania, które nie pobierają opłat inwestorów lub prowizji.Kiedy indywidualny kupuje akcje funduszu bez obciążenia, cała kwota zakupu przeznacza się na inwestycję.Na przykład, jeśli dana osoba włoży 5000 USD w fundusz bez obciążenia, cały 5000 USD jest zainwestowany.Żaden grosz nie wydaje się płacić prowizji lub opłaty za sprzedaż.

Fundusze obciążenia są bezpośrednim przeciwieństwem funduszy bez obciążenia.W funduszu obciążenia sprzedawca akcji funduszy, często broker, otrzymuje ładunek.Termin obciążenie odnosi się do komisji sprzedaży wypłaconej sprzedawcy.

Indywidualne, grupy lub spółka odpowiedzialne za zarządzanie funduszem nie otrzymuje obciążenia.Dlatego obciążenie nie ma prawdziwej zdolności zachęcania zarządzającego funduszem do lepszej pracy.Zamiast tego przyczyniają się do partii drugorzędnej za pomoc inwestorowi w kupowaniu akcji Funduszu.

Jeśli inwestor zdecyduje się kupić fundusz obciążenia zamiast funduszu bez obciążenia, faktycznie decyduje się na rozdanie części swoich pieniędzy.Na przykład, jeśli inwestor zdecyduje się zainwestować 10 000 USD w fundusz obciążenia, który pobiera pięcioprocentową prowizję, inwestor faktycznie płaci 500 USD za uprawnienia inwestowania.W rzeczywistości zainwestowano tylko 9 500 USD z oryginalnego 10 000 USD.Fundusze bez obciążenia nie wymagają utraty pieniędzy inwestycyjnych.

Fundusze bez obciążenia mogą również oferować inwestorom wyższe zwroty, w zależności od konkretnego funduszu.Na przykład, jeśli jeden inwestor kupi fundusz bez obciążenia o wartości 5000 USD z dziesięcioprocentowym zwrotem, a inny inwestor kupuje tę samą kwotę w funduszu obciążenia z dziesięcioprocentowym zwrotem, inwestor, który wybierze fundusz bez obciążenia, otrzymuje wyższy zwrot.Zakup funduszu bez obciążenia wzrosiłby do 5500 USD.Zakładając, że fundusz obciążenia wymaga pięcioprocentowej opłaty za sprzedaż, wzrośnie do zaledwie 5 225 USD.W przypadku takich liczb fundusze bez obciążenia mają lepszy sens dla wielu inwestorów.Według badań dotyczących inwestycji funduszy jest jednak odwrotnie.W rzeczywistości wiele badań pokazuje, że fundusze bez obciążenia faktycznie przewyższają osoby, które pobierają obciążenie.

Po zakupie funduszu obciążenia rozpoczynasz inwestycję od straty.Aby tego uniknąć, wiele osób decyduje się na zakup funduszy bez obciążenia samodzielnie lub przez brokerów.Istnieje dosłownie tysiące funduszy bez obciążenia, z których należy wybrać.