Jakie są potencjalne kary podatkowe 401k?
401K to odważny podatkowy rodzaj planu emerytalnego w USA.Konto oszczędnościowe emerytalne jest odroczone podatkiem, ponieważ pracownicy firmy mogą wnieść składki przed opodatkowaniem na konto.Ponadto pieniądze wniesione na konto 401k nie są również uwzględnione jako dochód podlegający opodatkowaniu od osobistych deklaracji podatkowych pracownika.Potencjalne kary podatkowe 401 tys. Powstają jednak, jeśli pracownicy nie przestrzegają zasad przenoszenia podczas opuszczania firmy, dokonaj wczesnych wypłat z konta lub zaciągnij pożyczkę z konta 401k, zanim osiągnie wiek emerytalny.
Gdy pracownik ma plan 401k planuZ pracodawcą, ale opuszcza firmę lub zostaje zwolniony, pracownik ma określony okres, w którym można rzucić pieniądze i inwestycje w planie 401K na indywidualne konto emerytalne (IRA).Jeśli pracownik nie przeniesie pieniędzy z 401k do IRA w czasie, mogą wystąpić kara podatkowa 401 tys.401 tys. Kary podatkowe.Według wewnętrznej Służby Revenue (IRS) wczesne wypłaty to wszelkie wypłaty dokonane, zanim posiadacz rachunku osiągnie wiek 59 ½.Kary podatkowe 401 tys. Wynoszą 10% kwoty wypłaty.Wczesne wypłaty stanowią wycofanie części pieniędzy w planie 401K.401 Kary podatkowe za wczesne wypłaty występują również, gdy pracownik wycofuje wszystkie pieniądze z konta oszczędnościowego.
Około 401 tys. Konta pozwala pracownikom zaciągnąć pożyczki z konta 401k.To, czy jest to dozwolone, zależy od rodzaju 401K, pracodawca ustanawia dla pracowników.Pożyczki z 401k są zazwyczaj ze względów trudności finansowych, takich jak poważna choroba.Gdy pracownik bierze pożyczki z tego rodzaju rachunku emerytalnego, wówczas 401 tys. Kary podatkowe zwykle mają zastosowanie do kwoty, którą pracownik wycofuje z konta.
W sytuacji pożyczki z 401 tys. Pracownicy muszą zazwyczaj spłacić kwotę pożyczki.Pieniądze, które są jednak z powrotem na konto, to pieniądze po opodatkowaniu.Chociaż nie jest to kara bezpośrednia, oznacza to, że podatki zostały już odjęte od dochodu pracownika przed spłatą pożyczki.